lavado de activos

Lavado de activos

Foro semana 1: SARLAFT, herramienta para combatir el lavado de activos
Amigo Aprendiz:
La participación en el foro es fundamental en la construcción de su conocimiento, en su desarrollo debatiremos aspectos relacionados con  el tema de la semana: SARLAFT, herramienta para combatir el lavado de Activos, este se centra en 3 subtemas importantes del sistema que debenimplementar las entidades, pero principalmente en la conceptualización y definición de los términos. 
Para participar en el foro, es necesario que realice profundo estudio sobre los temas propuestos, tanto en el Material de Curso como en el Material de Apoyo. Es importante que en él se presente sus propias conclusiones y que de acuerdo con los conceptos expresados por los participantes se genere unadiscusión, desde luego respetando las opiniones de los demás. 
Cuales considera usted, han sido las consecuencias en la economía nacional del desarrollo del lavado de activos y si las medidas de prevención establecidas por el Estado han sido suficientes para erradicar esta actividad.
Es importante que su participación, este precedida por lecturas de los diferentes artículos relacionados con eltema, divulgados en los diferentes  medios de comunicación, o de experiencias obtenidas en el desenvolvimiento de su actividad laboral y profesional. Por ningún motivo deje de participar. ¡Adelante!

SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO. 
SARLAF 

VIVIAN OLARTE 

CENTRO DE SERVICIOS FINANCIERO SENA 
ESPECIALIDAD EN SEGUROS 
TECNÓLOGOGESTIÓN INTEGRAL DEL RIESGO EN SEGUROS 
BOGOTÁ DC 
2010 

Sistema de 
Administración del 
Riesgo del 
Lavado de 
Activos y de la 
F inanciación del terrorismo 

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA 

TITULO I – CAPITULO DECIMO PRIMERO Página 71 
Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo 

Circular Externa 022de 2007 Abril de 2007 

CAPITULO DECIMO PRIMERO: INSTRUCCIONES RELATIVAS A LA ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO 

Consideraciones generales 
El lavado de activos y la financiación del terrorismo representan una gran amenaza para la estabilidad del sistema financiero y la integridad de los mercados por su carácter global y las redes utilizadaspara el manejo de tales recursos. Tal circunstancia destaca la importancia y urgencia de combatirlos, resultando esencial el papel que para tal propósito deben desempeñar las entidades sometidas a la inspección y vigilancia de la Superintendencia Financiera de Colombia (en adelante las entidades vigiladas) y el supervisor financiero. Consciente de ello y c
as normas legales, el reporte que debanefectuar los almacenes generales de depósito sobre operaciones sospechosas vinculadas con sustancias almacenadas, debe remitirse a la Sección de Control Químico de la Dirección Antinarcóticos de la Policía Nacional, destacando los elementos esenciales en los que se funda la presunción. Así mismo, deberá informarse a la Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales (DIAN) sobre las sustancias omercancías almacenadas cuando exista sospecha sobre defraudación al fisco (subfacturación y contrabando). 
De acuerdo con lo consagrado en el artículo 42 de la Ley 190 de 1995, el reporte de operaciones sospechosas no dará lugar a ningún tipo de responsabilidad para la persona jurídica informante, ni para los directivos o empleados de la entidad que hayan participado en su detección y/o reporte. 4.2.7.2.2. Reporte de transacciones en efectivo 

Además de lo dispuesto en el numeral 1º del artículo 103 EOSF, el cual impone a las entidades vigiladas la obligación de dejar constancia en formulario especialmente diseñado para el efecto, de la información relativa a las transacciones en efectivo cuyo valor sea igual o superior a las cuantías establecidas en el instructivo del Anexo II, las...