Lavado De Activos
Páginas: 18 (4434 palabras)
Publicado: 6 de febrero de 2013
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Estudios sobre Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo
La Dimensión Económica del Lavado de Activos Luis Edmundo Suárez Soto
No. 001
Unidad de Información y Análisis Financiero - UIAF
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La Dimensión Económica del Lavado de Activos
Luis Edmundo Suárez Soto 1
“El Lavado de Activos traslada el poder económico del mercado, el gobierno y los ciudadanos a losdelincuentes, y la magnitud misma del poder económico que acumulan los que lavan dinero tiene un efecto corruptor sobre toda la sociedad” 2
Introducción El objetivo fundamental del Lavado de Activos es dar apariencia de legalidad a las ganancias provenientes de actividades ilícitas realizadas por las organizaciones criminales, las cuales buscan ingresar estos recursos dentro del flujo de la economía conel propósito de ocultar su origen e integrarlo al sistema económico legal. El Lavado de Activos genera distorsiones en la economía y causa imperfecciones en los mercados financieros y de bienes fundamentalmente, de manera indirecta genera imperfecciones en el mercado laboral, que en definitiva conllevan desequilibrios macroeconómicos en materia fiscal y cambiaria, distorsionando los resultados dela actividad real de la economía. Estas fallas de mercado deben ser corregidas por el Estado para minimizar los efectos macroeconómicos y los costos asociados a dichas imperfecciones, con el fin de lograr mejores tasas de crecimiento económico y desarrollo social. Uno de los efectos negativos más importantes derivados del Lavado de Activos son los grandes costos sociales y económicos que sereflejan en efectos perversos sobre los ingresos y el gasto público, en sectores dinamizadores de la economía y en la calidad de vida de las personas. Si bien los efectos del Lavado de Activos generan fallas de mercado, los principales perjuicios de este delito se extienden a las personas del común, actuando como un impuesto informal regresivo. En este sentido, la intervención del Estado debe dirigirsea visibilizar, orientar e instruir a los sectores en los que tiene injerencia para combatir este fenómeno y redistribuir beneficios sociales a la población. Este documento está organizado en tres secciones: en la primera se describen los efectos del Lavado de Activos y sus principales vínculos con las fallas de mercado; la segunda analiza e interpreta los efectos del Lavado de Activos como uncosto generalizado para los ciudadanos, asimilable a una carga impositiva que afecta a toda la sociedad y en mayor medida a las personas de menores ingresos y, finalmente, en la tercera sección se determina la forma como interviene el Estado para remediar esta situación.
Director de la Unidad de Información y Análisis Financiero – UIAF. Este trabajo contó con la colaboración de funcionarios de laUIAF. Se agradecen los comentarios de Alfonso Amaya Parra, Coordinador del Programa de Alto Gobierno de la Universidad de los Andes y de Javier Alberto Gutiérrez López, Subdirector de Análisis Estratégico de la UIAF 2Perotti, J. 2007. La problemática del Lavado de Activos y sus efectos globales. Las iniciativas y experiencias internacionales y argentinas en la materia. Ponencia dentro de laconferencia subregional. Retos trasnacionales: aproximaciones para cooperación y seguridad. Perú, 10 al 13 de julio de 2007.
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Efectos del Lavado de Activos: fallas de mercado El Lavado de Activos impone costos en la economía por su capacidad de “a) dañar o al menos amenazar con perjudicar las operaciones económicas de los países, b) corromper el sistema financiero, reduciendo la confianza delpúblico en este sistema y, por lo tanto, incrementar el riesgo de inestabilidad del sistema y, por último c) a reducir la tasa de crecimiento de la economía mundial” 3 y las posibilidades de desarrollo. Existe un acuerdo ampliamente reconocido alrededor de que uno de los principales efectos del Lavado de Activos se presenta en el orden económico, aunque sus consecuencias se extienden al...
Estudios sobre Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo
La Dimensión Económica del Lavado de Activos Luis Edmundo Suárez Soto
No. 001
Unidad de Información y Análisis Financiero - UIAF
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La Dimensión Económica del Lavado de Activos
Luis Edmundo Suárez Soto 1
“El Lavado de Activos traslada el poder económico del mercado, el gobierno y los ciudadanos a losdelincuentes, y la magnitud misma del poder económico que acumulan los que lavan dinero tiene un efecto corruptor sobre toda la sociedad” 2
Introducción El objetivo fundamental del Lavado de Activos es dar apariencia de legalidad a las ganancias provenientes de actividades ilícitas realizadas por las organizaciones criminales, las cuales buscan ingresar estos recursos dentro del flujo de la economía conel propósito de ocultar su origen e integrarlo al sistema económico legal. El Lavado de Activos genera distorsiones en la economía y causa imperfecciones en los mercados financieros y de bienes fundamentalmente, de manera indirecta genera imperfecciones en el mercado laboral, que en definitiva conllevan desequilibrios macroeconómicos en materia fiscal y cambiaria, distorsionando los resultados dela actividad real de la economía. Estas fallas de mercado deben ser corregidas por el Estado para minimizar los efectos macroeconómicos y los costos asociados a dichas imperfecciones, con el fin de lograr mejores tasas de crecimiento económico y desarrollo social. Uno de los efectos negativos más importantes derivados del Lavado de Activos son los grandes costos sociales y económicos que sereflejan en efectos perversos sobre los ingresos y el gasto público, en sectores dinamizadores de la economía y en la calidad de vida de las personas. Si bien los efectos del Lavado de Activos generan fallas de mercado, los principales perjuicios de este delito se extienden a las personas del común, actuando como un impuesto informal regresivo. En este sentido, la intervención del Estado debe dirigirsea visibilizar, orientar e instruir a los sectores en los que tiene injerencia para combatir este fenómeno y redistribuir beneficios sociales a la población. Este documento está organizado en tres secciones: en la primera se describen los efectos del Lavado de Activos y sus principales vínculos con las fallas de mercado; la segunda analiza e interpreta los efectos del Lavado de Activos como uncosto generalizado para los ciudadanos, asimilable a una carga impositiva que afecta a toda la sociedad y en mayor medida a las personas de menores ingresos y, finalmente, en la tercera sección se determina la forma como interviene el Estado para remediar esta situación.
Director de la Unidad de Información y Análisis Financiero – UIAF. Este trabajo contó con la colaboración de funcionarios de laUIAF. Se agradecen los comentarios de Alfonso Amaya Parra, Coordinador del Programa de Alto Gobierno de la Universidad de los Andes y de Javier Alberto Gutiérrez López, Subdirector de Análisis Estratégico de la UIAF 2Perotti, J. 2007. La problemática del Lavado de Activos y sus efectos globales. Las iniciativas y experiencias internacionales y argentinas en la materia. Ponencia dentro de laconferencia subregional. Retos trasnacionales: aproximaciones para cooperación y seguridad. Perú, 10 al 13 de julio de 2007.
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Efectos del Lavado de Activos: fallas de mercado El Lavado de Activos impone costos en la economía por su capacidad de “a) dañar o al menos amenazar con perjudicar las operaciones económicas de los países, b) corromper el sistema financiero, reduciendo la confianza delpúblico en este sistema y, por lo tanto, incrementar el riesgo de inestabilidad del sistema y, por último c) a reducir la tasa de crecimiento de la economía mundial” 3 y las posibilidades de desarrollo. Existe un acuerdo ampliamente reconocido alrededor de que uno de los principales efectos del Lavado de Activos se presenta en el orden económico, aunque sus consecuencias se extienden al...
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