Lavado De Activos

Actividad de aprendizaje

Sandra Milena Gómez Núñez

Sena

Santander

ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION DEL RIESGO Y LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DELTERRORISMO – SARLAFT

Bucaramanga

2013
1. Qué opinión tiene sobre el Análisis del Sistema de Administración del Riesgo de lavado de Activos.
Creo que el lavado deactivos representa una amenaza para la estabilidad del sistema financiero y la integridad de los mercados ya sea por su carácter global o su manejo de recursos, ellavado de activos trae consecuencias negativas tanto como para el país, como para su economía. Colombia ha sido uno de los países que ha implementado un sistema eficaz, para la vigilancia de entidades financieras. Mi opinión en si es que el lavado de activos se puede tener en cuenta muchos factores de riesgo (ya sea Cliente-Usuario,producto, empleado, proveedor y muchos otros más.) ya que mediante esto puede haber una posibilidad de gran pérdida o daño para la entidad o el país.

2. Cuáles cree que seanlos elementos fundamentales en la implementación del  Sistema de Administración del Riesgo de lavado de Activos.
1. Política. 
2. Procedimientos. 
3. Documentación. 4. Estructura organizacional. 
5. Órganos de control. 
6. Infraestructura tecnológica. 
7. Divulgación de información. 
8. Capacitación. 

3. Cuáles cree queserían las consecuencias por facilitar el lavado de Activos?

Aumentaría el riesgo de la quiebra bancaria, se dañaría la reputación del país, entraría el contrabando, lagente al ver la situación entraría al tráfico de drogas, estafarían a la gente con las tarjetas de crédito y el gobierno perdería el control económico del país.