Lavado De Dinero 2011

MANUAL DE PREVENCION DE LAVADO DE DINERO

I. INTRODUCCION

a. El marco internacional

Para combatir el lavado de dinero se han adoptado una serie de medidas en el marco internacional así como dentro de las distintas jurisdicciones nacionales, en forma acorde al grado de agresión que las mismas reciban de parte de la delincuencia. Podría decirse que hoy en día el narcotráfico y lasactividades conexas alcanzan el nivel de los crímenes contra la humanidad, equiparables al terrorismo, la piratería, la esclavitud y el genocidio.

Las Naciones Unidas, la Organización de Estados Americanos, la Comunidad Económica Europea, el G7 y prácticamente todas las organizaciones internacionales o regionales han adoptado medidas de prevención y represión del narcotráfico y de su naturalconsecuente, el lavado de dinero. En esta materia es conveniente recordar que este proceso, que se iniciara en 1988 se encuentra en pleno desarrollo y que al compás de las tendencias a la unificación de los mercados, las legislaciones nacionales han adoptado criterios comunes en materia de prevención de lavado de dinero. Suiza, Alemania, Inglaterra, Luxemburgo, Italia, España, etc. dictaron normas tendientesa facilitar la detección de bienes y personas, el embargo preventivo, la colaboración en investigaciones judiciales (intervenciones telefónicas y telegráficas, seguimiento de personas), etc.

Los Estados Unidos, quizás por ser uno de los países mas amenazados por el consumo y tráfico de estupefacientes y drogas de todo tipo por ser el primer mercado consumidor del mundo, y por ende generador ydestino de los fondos que origina ha tomado una actitud de liderazgo en esa lucha, habiendo tipificado el delito en 1986, dos años antes de la Convención de Viena de las Naciones Unidas de 1988. Y esa posición no solo se expresa en normas y procedimientos internos, sino que trasciende el marco nacional para alcanzar a la comunidad internacional en su conjunto, debido a la situación de preeminenciade esa nación en el concierto mundial en lo político, económico y, especialmente, financiero.

Esta actitud de los Estados Unidos tiene una importancia capital para las empresas financieras locales, debido a que es habitual que fondos originados en otros países tengan destino final o de tránsito por ese país, a través de las cuentas que dichas entidades mantienen con sus Bancos corresponsalesen EE.UU. Por lo tanto, acciones judiciales iniciadas en EE.UU pueden tener efectos sobre los activos de empresas locales depositadas en entidades financieras americanas. Para la legislación y la Jurisprudencia norteamericana bastará que fondos provenientes de cualquier ilícito de los considerados en su legislación -aún cometido fuera de ese país- "pase" por su territorio, es decir por alguna"entidad" del mismo, para tener bases suficientes como para iniciar un proceso que tendrá, como primer paso, el embargo de los fondos o activos objetados. Ese "pasaje" por "territorio americano" comprende el milisegundo de una transacción electrónica y, en algunos casos, la segregación de los bienes se produce en forma automática en el corresponsal en el momento de ser acreditado, como ocurre con losfondos de personas o empresa incluidas en las listas de OFAC.
La delegación Estadounidense que concurriera a la asunción del mando del Presidente Fernando de la Rúa trajo, como temas para conversar con las nuevas autoridades, precisamente el lavado de dinero y la ley de patentes de medicamentos como principales temas del interés de su gobierno. Ello se condice con la "Estrategia Nacional Contra elLavado de Dinero para el Año 2000" lanzada por el Presidente Bill Clinton en 1999 y actualizada en marzo del 2000. Además luego del atentado del 11 S, a fines de 2001, el Gobierno de EE.UU puso en vigencia el Acta Patriótica que involucra a las actividades de terrorismo y narcotráfico con el lavado de activos.

En Febrero del mismo año visitó Argentina y otros países del Mercosur una misión...