Lavado de dinero

Se entiende por Lavado de dinero a toda operación comercial o financiera que pretende legalizar los recursos, bienes  servicios provenientes de actividades ilícitas, por ejemplo: venta ilegal dedrogas, tráfico de seres humanos o de sus órganos, venta de armas etc. La mayoría de este tipo de actividades son generadas en efectivo, siendo el circuito financiero el lugar común para su ingreso yblanqueo, entre otros.

El lavado de dinero es un proceso para ocultar o disfrazar la existencia, el origen, o el uso de los recursos generados a través de actividades ilícitas a efecto deintegrarlos en la economía con apariencia de legitimidad. 

Los procesos de lavado de dinero más usados se dividen en 3 etapas: Colocación, Dispersión
     e Integración.

La colocación, consiste endeshacerse materialmente de importantes sumas de dinero en efectivo.  La dispersión consiste en ocultar el origen de los productos ilícitos mediante la realización de de numerosas transaccionesfinancieras que se amontonan dificultando el descubrimiento del origen de los bienes, la manera más común en este proceso son las transferencias electrónicas de los fondos. La integración es la introducción delos bienes procedentes de actividades ilegales otorgándoles apariencia de legalidad tales como transacciones inmobiliarias hasta la constitución de empresas pantallas en paraísos fiscales y elotorgamiento de créditos simulados a estas.

Los sistemas de prevención contra el Lavado de dinero, se encuentran a nivel internacional el Grupo de Acción Financiera (GAFI) y a nivel nacional laSecretaria de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Se entiende por Lavado de dinero a toda operación comercial o financiera que pretende legalizar losrecursos, bienes  servicios provenientes de actividades ilícitas, por ejemplo: venta ilegal de drogas, tráfico de seres humanos o de sus órganos, venta de armas etc. La mayoría de este tipo de actividades...