lavado de dinero

LAVADO DE DINERO.
En sin número de ocasiones se ha escuchado en los medios de comunicación hablar de lavado de dinero sin que quede muy claro en que consiste ésta práctica, por tal motivo resulta de suma importancia entenderlo.
El lavado de dinero conocido también como lavado de capitales, lavado de activos, blanqueo de capitales u operaciones con recursos de procedencia ilícita, es unaoperación que consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades lícitas y circulen sin problema en el sistema financiero.
En otras palabras, es un delito en hacer parecer que se obtuvo honradamente un dinero que en realidad se obtuvo ilegalmente, a eso se le llama LAVADO DE DINERO.
Los primeros capitales blanqueados se dieronen Estados Unidos en le época de los gansters y de la llamada Ley Seca en Chicago en 1920, un grupo de delincuentes con negocios en el alcohol, el juego, la prostitución, compraron una cadena de lavanderías, al final del día juntaban las ganancias ilícitas provenientes de los otros negocios, quedando en conjunto justificadas como obtenidas en actividades legales, así el origen del término “LAVADODE DINERO”.
LAVADO DE DINERO: consiste en ajustar a la legalidad fiscal el dinero procedente de negocios delictivos, es decir, la actividad en la cual una persona o una organización criminal, procesa las ganancias financieras resultado de actividades ilegales, para tratar de darles la apariencia de recursos obtenidos de actividades licitas.
El pasado 17 de Octubre del 2012 fue publicado en elDiario Oficial de la Federación el decreto por el que se expide la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, la que se ha identificado con el nombre de “LEY CONTRA LAVADO DE DINERO”.
El lavado de dinero tiene como objetivo primordial el de procesar las ganancias obtenidas de actividades ilícitas de manera tal que se transformen en lícitas,ya sea disfrazándolo, ocultándolo o mezclándolo de forma que se dificulte, evite su verdadera procedencia a través de las diversas modalidades en las que se puede incurrir y que la propia legislación marca como delito actividades primarias que generan ingresos y que se procuran insertar en el ámbito legal.
Tráfico de órganos.
Tráfico de personas.
Extorsión.
Secuestro.
Tráfico de Obras deArte.
Tráfico de animales.
Tráfico de drogas.
Corrupción.
Paraíso Fiscal: Son países que eximen o dispensan el pago de impuestos a los inversores extranjeros que mantienen cuentas bancarias o constituyen sociedades en su territorio. A estos países son los que generalmente es transferido el dinero ilegal.
En el año 2012 la Secretaría de Hacienda y Crédito Público declaró que en México se estimaque el monto de lavado de dinero asciende a casi $10 mil millones de dólares al año representa el 3.6 del PIB del país.
Actividad vulnerable: son operaciones que se deben de reportar a la Secretaría de Hacienda y por lo regular superan cierto monto establecido.
“Actividades consideradas como vulnerables”
Práctica de juegos y sorteos.
Tarjeta de crédito y pre pagadas.
Comercialización decheques de viajero.
Operaciones de mutuo o garantía, otorgamiento de crédito por parte de personas distintas a las entidades financieras.
Compra y enajenación de metales preciosos.
Servicios de construcción o desarrollo de bienes inmuebles o de intermediación en la transmisión de la propiedad o derechos sobre dichos bienes.
Subastas o comercialización de obras de arte.
Comercialización devehículos nuevos o usados aéreos, marítimos o terrestres.
Servicio de blindaje de vehículos terrestres e inmuebles.
Servicio de traslado de valores o custodia.
Prestación de servicios notariales.
Donaciones.
Conductas que se consideran ilícitas en el lavado de dinero:
Adquirir, enajenar, administrar, custodiar, cambiar, depositar, dar en garantía, invertir, transportar y transferir.
El lavado de...