lavado de dinero

1.- Como afecta el lavado de dinero a México:
El lavado de dinero (también conocido como lavado de capitales, lavado de activos, blanqueo de capitales o legitimación de capitales) es una operación que consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades lícitas y circulen sin problema en el sistema financiero. En otraspalabras, es un delito que consiste en hacer parecer que se obtuvo honradamente un dinero que en realidad se obtuvo ilegalmente.
2.- Planteamiento del problema:
• Dinero negro en sentido estricto: Es aquél que procede de actividades ilegales (robo, malversación de fondos, tráfico de drogas, tráfico de armas, prostitución, contrabando, etc.). No puede ser declarado a la hacienda pública porquesupondría una confesión del delito en cuestión.
• Dinero negro en sentido amplio (también llamado en ocasiones dinero sucio): Es todo dinero que no haya sido declarado, sea cual sea el motivo. El caso más frecuente es la evasión de impuestos.
Como producto de la evasión de impuestos, el dinero negro puede suponer un problema para su propietario, puesto que es un indicio claro de un posible delitofiscal, y debe tratar de ocultar a la hacienda pública su existencia (evitando, por ejemplo, las entidades bancarias y gastándolo en bienes que no dejen rastro fiscal).
Como producto de actividades ilegales, el dinero negro puede ser un indicio de dichas actividades (la persona tiene una riqueza que no puede explicar). En estos casos, al procedimiento mediante el cual el dinero negro se hace pasarpor dinero obtenido legalmente se le denomina blanqueo de capitales (lavado de dinero), y su objetivo es hacer que ese dinero tribute y figure oficialmente como procedente de una actividad lícita.

En México una de cada dos personas paga impuestos pero los organismos internacionales dicen que la base gravable no llega al 20 por ciento, los políticos hablan hasta del 25 por ciento, sin embargo hayanalistas que dicen que no se recauda a través de los contribuyentes ni siquiera el 2 por ciento, entonces sí solo el 20% de la población trabaja rindiéndole cuentas al fisco el ¿80% restante en que trabaja?
3.- Objetivo general:
México se encuentra hoy en una guerra contra el narcotráfico la cual ha cobrado un sinfín de muertes y tragedias, el narcotráfico ha ganado miles de millones enganancias y la única forma posible es mediante el lavado de dinero, haciendo uso de esta técnica fiscal los narcotraficantes blanquean sus ganancias y pueden hacerle frente al gobierno, lo que se vuelve un ciclo sin fin, la única razón por la cual el gobierno no pueden ganar esta guerra es porque los narcotraficantes la pueden financiar, el objetivo es acabar con el lavado de dinero en México para quelos grupos criminales se queden sin recursos y se acabe esta guerra que esta hundiendo al país.
4.- Objetivos específicos:
El objetivo específico es analizar cada una de las formas en que se puede lavar el dinero y neutralizarla, a continuación se presentan algunas formas de lavar el dinero:
• Estructurar, Trabajo de hormiga o pitufeo: División o reordenación de las grandes sumas de dineroadquiridas por ilícitos, reduciéndolas a un monto que haga que las transacciones no sean registradas o no resulten sospechosas. Estas transacciones se realizan por un período limitado en distintas entidades financieras.
• Complicidad de un funcionario u organización: Uno o varios empleados de las instituciones financieras pueden colaborar con el lavado de dinero omitiendo informar a las autoridadessobre las grandes transacciones de fondos, generalmente su complicidad es causada por una extorsión y obtendrá una comisión por ella.
• Complicidad de la banca: Hay casos en que las organizaciones de lavado de dinero gozan de la colaboración de las instituciones financieras (a sabiendas o por ignorancia) dentro que están fuera del mismo país, las cuales dan una justificación a los fondos objeto...