lavado de dinero

Es el proceso mediante el cual los fondos o ganancias procedentes de actividades ilícitas (armamento, prostitución, delitos comunes, políticos, contrabando, evasión tributaria,) son reciclados alcircuito normal de capitales y luego blanqueado
Hoy en día se estima que solo en México se mueve de 350,000 a 500,000 millones de dólares anuales producto del narcotráfico arrojando una utilidad de100,000 millones de dólares confundidos con ingresos legítimos.
1)Objeto,
Los bancos y otras instituciones financieras pueden servir inconscientemente de intermediarios para la transferencia o eldeposito de fondos de origen criminal. semejante utilización consigne en primer lugar ala policía y alas autoridades encargadas de la aplicación de la ley, es motivo de preocupación para lasautoridades de control bancario y para los mismos responsables encargados de los bancos dado que la confianza del publico esta en ellos y corre peligro por la asociación de ellos con estos delincuentes.
Losresponsables de los bancos tienen el deber de asegurar que la actividad sea realizada conforme a reglas deontológicas rigurosas y con acatamiento de las leyes referidas a las transacciones financieras.
Es decir los bancos no deben prestar su colaboración o proporcionar una ayuda activa para las operaciones de las cuales tienen buenas razones en sospechar estén vinculadas al blanqueo de fondosLos bancos deben cooperar plenamente con las autoridades nacionales encargadas de la aplicación de la ley en medida que las reglamentaciones nacionales especificas concernientes a la obligación deel secreto profesional con la clientela lo permitan .Ellos deben tener cuidado de no dar asistencia o amparo a clientes que quieran burlar las autoridades proporcionando información falsificadaincompletas o engañosas. En el momento que en los bancos tomen conocimiento de hechos que conducen a una presunción razonable de que el dinero en deposito proviene de actividades criminales o de las...