Legitimacion De Capitales

El término "lavado de dinero" se refiere a las actividades y transacciones financieras que son realizadas con el fin de ocultar el origen verdadero de fondos ilegales recibidos. Dichos fondos son provenientes de actividades ilegales mejor conocidas como offshore en los que tienen sucursales todos los bancos y grandes compañías financieras del mundo y el objetivo de la misma es darle a ese dineroilegal, la apariencia de que proviene del flujo lógico de alguna actividad legalmente constituida.

El lavado y el blanqueo de dinero alcanzaron magnitudes escandalosas, revelando extensas redes de delito de guante blanco y corrupción en las que participan grandes bancos y empresas y gobiernos de países grandes y chicos, del centro y de la periferia.

Se han practicado ciertas formas delavado de dinero desde que surgió la necesidad de ocultar el índole o la existencia de ciertas transferencias financieras por razones ya sean políticas, comerciales o jurídicas.

Al proscribir la Iglesia Católica la usura en la Edad Media , tipificándola no solo como delito (al igual que se ha hecho con el tráfico de drogas en nuestros días) sino también como pecado mortal, los mercaderes yprestamistas decididos a cobrar intereses por los préstamos otorgados innovaron prácticas muy diversas que anticipan las modernas técnicas de ocultar, desplazar y blanquear el producto del delito.

En las redes de lavado y blanqueo se encuentran, además de los personajes marginales especializados en negocios sucios y criminales, grandes empresarios, gobernantes y políticos de primer nivel.

En estepunto las corrientes doctrinarias tanto nacionales como internacionales tienen
posiciones encontradas con respecto al concepto a utilizar y el nombre que se debe implementar a la normativa legal referente a esta conducta delictual como es la legitimación de capitales, a través del tráfico ilícito de drogas.

Las legislaciones de los países han empleado múltiples denominaciones para referirse aldelito

De legitimación de capitales.
• Argentina: Lavado de Activos.
• Bolivia: legitimacion de ganancias ilícitas.
• Brasil: Lavado de Bienes, Derechos y Valores.
• Chile: Lavado de Dinero.
• Colombia: Lavado de Activos.
• Costa Rica: legitimacion de capitales procedentes del narcotráfico.
• Cuba: Lavado de Dinero.
• Ecuador: Conversión o transformación de bienes (Lavado de Dinero).
•El Salvador: Lavado de Activos.
• Guatemala: Transacciones e inversiones ilícitas.
• Honduras: Lavado de Dinero o Activos.
• México: Operaciones con recursos de procedencia ilícita.
• Nicaragua: Lavado de Dinero y Activos de Actividades Ilícitas.
• Panamá: Blanqueo de capitales.
• Paraguay: Lavado de Dinero o Bienes.
• Perú: Lavado de Activos
La legitimación de capitales contiene ciertascaracterísticas que le dan un carácter fraudulento, como por ejemplo:


• Es un delito financiero.
• Se basa en ficciones.
• Es un conjunto de operaciones complejas y poco comunes.
• Es un delito Transnacional.
• Se sirve de la vulnerabilidad del sector financiero y de sus avances tecnológicos


Aunque es imposible catalogar la totalidad de los métodos utilizados en las operaciones delegitimación de capitales por la dificultad de prever el inagotable numero de técnicas y procedimientos por los cuales los fondos procedentes de actividades se convierten en otros bienes o son transferidos de forma tal que se oculte o encumbra su naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento o propiedad real; no obstante existen tres factores comunes en todos ellos

Los Sujetos Activos de laactividad delictual deben ocultar la verdadera propiedad y origen del dinero, deben mantener simultáneamente el control de ese dinero, la forma de dinero debe ser cambiada para disminuir el volumen físico de las grandes cantidades que genera la venta callejera (convertir los billetes de escaso valor en billetes de mayor poder adquisitivo).


Hay diferentes fases para hacer que el ´´lavado de...