Ley 288-05

Ley No. 288-05 que regula las Sociedades de Intermediación Crediticia y de Protección al Titular de la Información.

EL CONGRESO NACIONAL En Nombre de la República

Ley No. 288-05

LEY QUE REGULA LAS SOCIEDADES DE INFORMACIÓN CREDITICIA Y DE PROTECCION AL TITULAR DE LA INFORMACIÓN TÍTULO PRIMERO CAPÍTULO ÚNICO DISPOSICIONES GENERALES

OBJETO DE LA LEY, ÁMBITO DE APLICACIÓN, DEFINICIONES YPRINCIPIOS RECTORES Del Objeto Artículo 1.- La presente ley tiene por objeto regular la constitución, organización, actividades,. funcionamiento y extinción de las Sociedades de Información Crediticia, así como la prestación de los servicios de referencias crediticias y el suministro de la información en el mercado, garantizando el respeto a la privacidad y los derechos de los titulares de lamisma, reconocidos por la Constitución Política de la República Dominicana y la legislación vigente, promoviendo la veracidad, la precisión, la actualización efectiva, la confidencialidad y el uso apropiado de dicha información, con el fin de minimizar el riesgo y contribuir al correcto funcionamiento del sistema bancario, financiero, crediticio y económico del país. Ámbito de Aplicación

Artículo2.- Las disposiciones de esta ley son de orden público y de aplicación general en todo el territorio nacional. Definiciones Artículo 3.- Para los efectos de esta ley, se entenderá por: I. Agentes Económicos: Personas físicas o morales, proveedoras de bienes y servicios; Aportante de Datos: Las Instituciones de Intermediación Financiera, los Agentes Económicos y las Entidades Públicas definidas enla presente ley que suministran información relativa a sus operaciones a una Sociedad de Información Crediticia, destinada a conformar su base de datos; Base de Datos: Conjunto de informaciones que proporcionan directamente los Aportantes de datos, así como otras informaciones de carácter y dominio público, ya sea por su procedencia por su naturaleza; Buró de Información Crediticia (BIC):Sociedad comercial que se dedica a recopilar, organizar, almacenar, conservar, comunicar, transferir o transmitir datos sobre los consumidores, bienes o servicios relacionados con éstos, así como cualquier otra información suministrada por la Superintendencia de Bancos, las Entidades Públicas definidas en la presente ley, u otras de carácter y dominio público, ya sea por su procedencia o por sunaturaleza, a través de procedimientos técnicos, automatizados o no, en forma documental, digital o electrónica; Deudor, Consumidor, Cliente o Titular de la Información: Toda persona física o moral que haya tenido, tenga o solicite tener un bien o servicio de carácter económico, financiero, bancario, comercial, industrial, o de cualquier otra naturaleza, con una Institución de Intermediación Financiera ocon un Agente Económico, según proceda conforme a la ley; Credit-Scoring o Puntaje de Crédito: Es una metodología que se basa en modelos de tipo probabilísticos, matemáticos y econométricos, que tratan de medir una serie de variables y datos con la finalidad de obtener información valiosa para la toma de decisiones crediticias, aplicando evaluaciones actuariales estadísticas por medio de programasinformáticos especializados

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de análisis retrospectivo y de tendencia inferencial para tal fin; VII. Datos: Información relativa al historial crediticio de una persona física o moral, así como cualquier otra información suministrada por la Superintendencia de Bancos u otras de carácter y dominio público, ya sea por su procedencia o por su naturaleza;

VIII.Entidades de Intermediación Financiera: Aquellas entidades públicas o privadas, de carácter accionario o no accionario, que realicen intermediación financiera, previa autorización de la Junta Monetaria; IX. Entidades Públicas: El Poder Legislativo del Estado compuesto por el Congreso Nacional y cualquiera de sus dependencias; el Poder Ejecutivo del Estado y todas las dependencias y entidades de...