ley de bancos

TEXTO ORDENADO DE LA LEY Nº 1488 DE BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS
(AL 20 DE DICIEMBRE DE 2001)

TITULO PRELIMINAR
CAPITULO I
DE LAS DEFINICIONES
ARTICULO 1º.- Para efectos de la presente Ley, se usarán las siguientes definiciones, siendo las mismas
de carácter indicativo y no limitativo:
Agencia:

Almacén General
de Depósito:

Arrendamiento
Financiero:

Autoridad
Fiscalizadora:Oficina urbana o provincial que funcionalmente depende de una sucursal o
directamente de la oficina central de una entidad de intermediación financiera.

Entidad filial con especialización en el almacenaje, guarda y conservación transitoria
de bienes o mercaderías ajenas; autorizada para emitir certificados de depósito y
bonos de prenda (warrant) o garantía.

Contrato mercantil celebradopor las sociedades de arrendamiento financiero de giro
exclusivo; en su condición de arrendador y una persona natural o jurídica como
arrendatario, en virtud del que, el arrendador traslada en favor del arrendatario, el
derecho de uso y goce de un bien mueble o inmueble, mediante el pago de un canon
en cuotas periódicas, otorgando en favor del arrendatario la opción de comprar
dichos bienes,por el valor residual del monto total pactado. El arrendamiento
financiero por su carácter financiero y crediticio, es de naturaleza jurídica distinta a la
del arrendamiento normado por el Código Civil.

Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras.

Banco de Segundo
Piso:
Entidad de intermediación financiera autorizada, cuyo objeto único es la
intermediación de recursos, en favorde entidades de intermediación financiera y de
asociaciones o fundaciones de carácter financiero.
Buró de Información
Crediticia:
Sociedad anónima cuyo giro exclusivo es proporcionar información crediticia que
permita identificar adecuadamente al deudor, conocer su nivel de endeudamiento y
su nivel de riesgo.
Conglomerado
Financiero:

Cooperativa de
Ahorro y Crédito
Abierta:Crédito:

Conjunto o grupo de entidades bajo un control común, cuyas actividades son las de
realizar intermediación financiera y, adicionalmente proveer servicios como
arrendamiento financiero, factoraje, almacenes generales de depósitos, seguros,
pensiones y valores.

Entidad de intermediación financiera no bancaria, constituida como sociedad
cooperativa, autorizada a realizar operaciones deintermediación financiera y, a
prestar servicios financieros al público, en el marco de esta Ley, en el territorio
nacional.
Es todo activo de riesgo, cualquiera sea la modalidad de su instrumentación,
mediante el cual la entidad de intermediación financiera, asumiendo el riesgo de su
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recuperación, provee o se compromete a proveer fondos u otros bienes o garantizar
frente a terceros, elcumplimiento de obligaciones contraídas por sus clientes.
Entidad de
Intermediación
Financiera o
Entidad Financiera: Persona jurídica radicada en el país, autorizada por la Superintendencia de Bancos y
Entidades Financieras, cuyo objeto social es la intermediación y la prestación de
servicios auxiliares financieros.
Entidad de
Intermediación
Financiera Bancaria
(Banco):
Entidadautorizada, de origen nacional o extranjero, dedicada a realizar operaciones
de intermediación financiera y, a prestar servicios financieros al público en el marco
de esta Ley, tanto en el territorio nacional como en el exterior del país.
Entidad de
Intermediación
Financiera
No Bancaria:

Entidad
Financiera Matriz:

Entidad autorizada para realizar intermediación financiera, constituida comoFondo
Financiero Privado, Cooperativa de Ahorro y Crédito Abierta o Mutual de Ahorro y
Préstamo.

Entidad autorizada que controla a otra entidad de intermediación financiera
denominada filial.

Factoraje:

Contrato mediante el cual se transfiere deudas exigibles de clientes por facturas
cambiarias a un Banco o su filial, asumiendo o no éste último el riesgo crediticio.

Filial:...