Ley De Seguros Y Lavado De Dinero

TEMA:
Preguntas y respuestas sobre la ley de lavado de dinero y ley de seguros




ASIGNATURA:
Contabilidad de Seguros




CATEDRÁTICO:
Salvador Hemeterio




GRUPO:
09




ALUMNO: Carné
AlemánCorpeño, Manuel de Jesús AC100410
Alas Ramos, Deivy Jesús AR100110
Solórzano Mancia, Zenaida Azucena SM100311
Velázquez González, Kenny Jeorgina VG100305


San Salvador, 08 de Marzo de 2013

INTRODUCCIÒN





El presente trabajo está conformado por un bagaje de preguntas relacionadas con la ley de seguros,su reglamento y un documento que trata sobre el fraude y el lavado de dinero, con el estudio de este documento se podrá en resumen conocer lo que establece la ley de seguros y su reglamento, cuales son las instituciones que deben someterse a la ley de lavado de dinero, entre otros detalles.
Todo este material se ha elaborado con el fin de conocer el marco legal de las compañías de seguros y comoestán constituidas, creemos convenientemente y necesario que los estudiantes podamos reconocer la relación que tiene el marco legal para luego poder ponerlo en práctica en la contabilidad de las transacciones que las compañías de seguro realizan y poder así como contadores dar cumplimiento a todas las normativas.





















OBJETIVO GENERAL


Que el estudiantepueda conocer la base legal y el reglamento de las compañías de seguros, así como la ley del lavado de dinero.





OBJETIVOS ESPECIFICOS.


Identificar con facilidad en los casos prácticos que artículo se está violentando o cual nos respalda para la realización de las operaciones dentro de las compañías de seguros.

Tener clara la definición de algunos términos que están descritos en eldocumento sobre fraude y lavado de dinero.






















HACIENDO USO DE LA LEY DE SEGUROS Y SU REGLAMENTO DESARROLLAR LOS SIGUIENTES PUNTOS:


1. Inversionistas extranjeros pretenden constituir en El Salvador una sociedad de Seguros que se dedique a la comercialización de Seguros de Vida y Seguros de Daños, por lo que necesitan conocer todos los requisitos queestablece el ente regulador en El Salvador para poder operar como Compañía de Seguros. Elaborarles un Resumen de dichos requisitos.

LAS OBLIGACIONES DEL INTERESADO

❖ SOLICITUD A LA SUPERINTENDENCIA CON:
I. El proyecto de escritura social en la que se incorporaran los estatutos.
II. El esquema de organización y administración de la sociedad.
III. Las basesfinancieras de las operaciones que se proyecten desarrollar y los ramos a operar.
IV. El listado de los accionistas y su nacionalidad.
V. Las suscripciones.
VI. Referencias bancarias y sus estados financieros correspondientes al último ejercicio contable.
VII. Personas jurídicas, también deberán presentarse un listado de los accionistas de la sociedad indicando elporcentaje de su participación social.
VIII. Las generales de los directores iniciales, indicando su experiencia en materia financiera, de seguros o fianzas, referencias bancarias y sus estados financieros correspondientes al último ejercicio contable.
✓ Entregada la información a la superintendencia deberá publicar la nómina de los accionistas que poseerán el 1% o más del capital, así comode los directores iniciales de la sociedad que se desee formar.
✓ En el caso que los accionistas sean otras sociedades, deberá publicarse también la nómina de los accionistas que posean más del 5% del capital de esas sociedades.
✓ De las acciones de las sociedades constituidas mantenerse como mínimo en un 75% , en forma individual o conjunta, en las siguientes clases de personas:...