ley del lavado de dinero


“UNIVERSIDAD NACIONAL AUTÓNOMA DE MÉXICO”

FUNDAMENTOS FINANCIEROS

Nombre de la alumna: Rueda Cortez Andrea Ximena.

Nombre del maestro: Cano Razo Rafael.

Grupo: 1511

Tema: Ley del lavado del dinero.










Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.
Publicada en el Diario Oficial de la Federación el 17 de octubre de 2012
Entrará envigor a los nueve meses siguientes al día de su publicación en el Diario Oficial de la Federación.
El Ejecutivo Federal emitirá el Reglamento de la presente Ley, dentro de los treinta días siguientes a la entrada en vigor de esta Ley. Los avisos serán a partir de que salga el reglamento.
Objeto: El objeto de esta Ley es proteger el sistema financiero y la economía nacional, estableciendo medidasy procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita, a través de una coordinación interinstitucional, que tenga como fines recabar elementos útiles para investigar y perseguir los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita, los relacionados con estos últimos, las estructuras financieras de las organizaciones delictivas yevitar el uso de los recursos para su financiamiento.
La Secretaría será la autoridad competente para aplicar, en el ámbito administrativo, la presente Ley y su Reglamento.
La Secretaría tendrá las facultades siguientes:
I. Recibir los Avisos de quienes realicen las Actividades Vulnerables a que se refiere la Sección Segunda del Capítulo III;
II. Requerir la información, documentación, datos eimágenes necesarios para el ejercicio de sus facultades y proporcionar a la Unidad la información que le requiera en términos de la presente Ley;
III. Coordinarse con otras autoridades supervisoras y de seguridad pública, nacionales y extranjeras, así como con quienes realicen Actividades Vulnerables, para prevenir y detectar actos u operaciones relacionados con el objeto de esta Ley, en los términosde las disposiciones legales aplicables;
IV. Presentar las denuncias que correspondan ante el Ministerio Público de la Federación cuando, con motivo del ejercicio de sus atribuciones, identifique hechos que puedan constituir delitos;
V. Requerir la comparecencia de presuntos infractores y demás personas que puedan contribuir a la verificación del cumplimiento de las obligaciones derivadas de lapresente Ley;
VI. Conocer y resolver sobre los recursos de revisión que se interpongan en contra de las sanciones aplicadas;
VII. Emitir Reglas de Carácter General para efectos de esta Ley, para mejor proveer en la esfera administrativa, y
VIII. Las demás previstas en otras disposiciones de esta Ley y otros ordenamientos jurídicos aplicables.
Actividades vulnerables:
ACTIVIDAD
IDENTIFICACIONMONTO PARA AVISO
Juegos con apuesta, concurso y sorteo.
(Que organicen organismos descentralizados).
Igual a 325 o más veces el salario mínimo vigente en el DF.
Igual a 645 o más veces el salario mínimo vigente en el DF.


Tarjetas de servicios, de crédito. No de entidades financieras.
Cuando el gasto mensual acumulado en la cuenta sea igual o superior a 805 veces el salario mínimo vigente en elDF.
Cuando el gasto mensual acumulado en la cuenta sea igual o superior a 1,285 veces el salario mínimo vigente en el DF.


Tarjetas prepagadas.
Cuando su comercialización sea igual o superior a 645 veces el salario mínimo vigente en el DF.
Cuando su comercialización sea igual o superior a 645 veces el salario mínimo vigente en el DF.


Cheques de viajero.
Cualquier monto.
Cuando la emisión ocomercialización sea igual o superior a 645 veces el salario mín. vigente en el DF.


Comercialización de metales preciosos.
Cuyo valor sea igual o superior a 805 veces el salario mínimo vigente en el DF, con excepción de aquellos en los que intervenga el Banco de México.
Se lleve a cabo una operación en efectivo con un cliente por un monto igual o superior o equivalente a 1,605 SM vigente en el...