LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA


“LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA”
(LEY CONTRA LAVADO DE DINERO)

Operaciones Vulnerables:
“Son aquéllas enlistadas de maneralimitativa en la Ley Contra Lavado de Dinero, sobre las cuales se establece una vigilancia especializada para quien las desempeña. Son operaciones que se deben reportar a la Secretaría y por lo regular escuando superan cierto monto”.

Concepto: http://www.rsmbepam.com.mx/boletines/flas_ley_contra_lavado.pdf

En el artículo 17 de la Ley Contra Lavado de Dinero menciona las actividades vulnerablescomo:

a) Juegos y sorteos.
b) Tarjetas de servicios o de crédito.
c) Tarjetas prepagadas, vales o cupones.
d) Monederos y certificados de devoluciones o recompensas.
e) Cheques de viajero.
f) Serviciosde mutuo y préstamo.
g) Compra y venta de inmuebles.
h) Comercialización de piedras preciosas, metales preciosos, joyas y relojes.
i) Comercialización de Obras de Arte.
j) Traslado o custodia devalores.
k) Donativos.
l) Arrendamiento de inmuebles.
m) Servicios profesionales, entre otros.

http://www.dof.gob.mx/nota_detalle.php?codigo=5273403&fecha=17/10/2012http://www.shcp.gob.mx/inteligencia_financiera/LFPIORPI/Paginas/actividades_vulnerables.aspx

Operaciones inusuales:
“Es la operación, actividad, conducta o comportamiento que no concuerde con los antecedentes o actividad conocida odeclarada por el cliente, o con su patrón habitual de comportamiento transaccional, en función al monto, frecuencia, tipo o naturaleza de la operación de que se trate, sin que exista una justificaciónrazonable para dicho comportamiento, o bien, aquélla que por cualquier otra causa los sujetos obligados consideren que los recursos pudieran estar destinados a favorecer, prestar ayuda, auxilio ocooperación de cualquier especie para la comisión de lavado de dinero”.

http://www.juridicas.unam.mx/publica/rev/boletin/cont/121/art/art2.htm

Operaciones relevantes:
“Las instituciones se encontraran...