Mapa Mental Decreto 368

Instituto Universitario de Tecnología “Alberto Adriani”
Especialidad: Administración Mención Riesgo y Seguro
Cátedra: Seminario de Metodología de la Investigación
Prof. Zuleima Pérez




EL DELITO DE LA LEGITIMACION DE CAPITALES Y SU IMPACTO EN EL SECTOR ASEGURADOR




Autores:
Marchan Marbelys
CI. 16.386:224
Nieto Elieser
CI. 16.671.167
Caracas, mayo de 2012

CAPITULO I
ELPROBLEMA

Planteamiento del problema
   En la actualidad, muchas personas carecen de informacion acerca del o los problemas en el proceso de legitimación de capitales, entre ellos la criminalidad; la cual, siempre ha existido, mas sin embargo, también han existido mecanismos legales para perseguir y castigar al delincuente, y de esta forma evitar que haga uso de los bienes que provienen de suactividad delictiva para goce personal o particular. Es así como se ha venido detectando y sancionando actividades como la receptación, el encubrimiento, etc… Pero el lavado de activos como delito autónomo que obtiene grandes beneficios económicos, es relativamente nuevo, como también son recientes las normas que establecen al "sector privado" deberes calificados de colaboración con lasautoridades e instrumento de lucha contra la delincuencia organizada.
    El lavado de activos es un instrumento para perseguir y congelar los fondos de las organizaciones criminales. Las autoridades pueden debilitar la estructura económica de las organizaciones criminales y terroristas. Se debe evitar el efecto que genera el dineros proveniente de los "delitos graves" en la sociedad y la economía.
   Lalegitimación de capitales se define como un negocio, o pudiera decirse, empresa Financiera que facilita la legitimación de capitales con o sin su conocimiento o consentimiento.
Los “mecanismos” de legitimación de capitales están normalmente comprendidos entre una “técnica” de legitimación y un “esquema” de legitimación de capitales. Legitimando las ganancias a través de un mecanismo, puedenverse involucradas varias técnicas, pero esto puede ser solo parte de un esquema mayor
En el Sistema Asegurador es necesario sensibilizar y concientizar el sector asegurador que desde sus diferentes estructuras o posiciones dentro de la sociedad, pueden actuar en conjunto con el estado; en la prevención y auge del delito de la legitimación de capitales, esto a través de procesos y controles, loscuales no deben verse como una carga o imposición forzosa del Estado, sino, como un compromiso para aportar con su labor al beneficio de la Sociedad.

Formulación del problema
  ¿Cuáles deben de ser las herramientas básicas y viables que pueden ser desarrolladas, utilizadas e instaladas en una Empresa de Seguros para que esta pueda implementar un programa de prevención y control delegitimación de capitales y minimizar el impacto económico y social de ser utilizados por organizaciones de delincuencia organizada?

Objetivos de la Investigación
General
Analizar el delito de la legitimación de capitales y su impacto en el sector asegurador.
Específicos 
❖ Diagnosticar, identificar, evaluar los procesos internos del sector asegurador.
❖ Determinar el nivel de conocimiento oinformación que poseen los actores ejecutivos del sector asegurador en materia de prevención y control de legitimación de capitales.
❖ Investigar cual es el ente regulador de legitimación de capitales para el sector asegurador y cuáles son los Sujetos Obligados.
❖ Concientizar y sensibilizar acerca del riesgo en que incurre el sector asegurador de no poseer controles para administrar elriego de ser utilizados por las organizaciones de delincuencia organizada.


Importancia y Justificación de la Investigación

El problema de la legitimación de capitales afecta significativamente el sistema financiero de muchos países y Venezuela no escapa a esta situación. Actualmente, Venezuela atraviesa un período de dificultades económicas debido a gestiones administrativas erráticas...