Morfología del fenómeno financiero del fraude electrónico

MORFOLOGÍA DEL FENÓMENO FINANCIERO
DEL FRAUDE ELECTRÓNICO

LORENA ARANGO DE OSPINA

Seminario y práctica profesional

HECTOR ÁNGEL SERNA
Abogado – Docente

TECNOLÓGICO DE ANTIOQUIA
FACULTAD DE ADMINISTRACIÓN
TECNOLOGÍA EN GESTIÓN FINANCIERA
MEDELLÍN
2011

TABLA DE CONTENIDO
pág.

INTRODUCCIÓN
GLOSARIO – MARCO CONCEPTUAL

1.1 TEMA GENERAL DE INVESTIGACIÓN
1.2 TEMAESPECÍFICO DE INVESTIGACIÓN
1.3 DEFINICIÓN DEL PROBLEMA DE INVESTIGACIÓN
1.4 DEFINICIÓN DEL ESPACIO DE INVESTIGACIÓN
1.4.1 Delimitación espacial
1.4.2 Delimitación territorial
1.4.3 Delimitación conceptual
1.4.3.1 El sistema financiero
1.4.3.1.1 Función del sistema financiero
1.4.3.1.2 Componentes del sistema financiero
1.4.3.1.2.1 Activos financieros y el dinero
1.4.3.1.2.2 Los mercadosfinancieros
1.4.3.1.2.3 Mediadores e intermediarios financieros
1.4.3.1.3 Tipificación de entidades del sistema financiero
1.4.3.1.3.1 Instituciones financieras
1.4.3.1.3.2 Otras instituciones financieras
1.4.3.1.3.3 Entidades aseguradoras e intermediarias de seguros
1.4.3.1.3.4 Sociedades con un régimen especial
1.4.3.1.4 Entes de control del sector financiero colombiano
1.4.3.2 La bancaelectrónica
1.4.3.2.1 Definición
1.4.3.2.2 Ventajas (desde el punto de vista del consumidor)
1.4.3.2.3 Desventajas (desde el punto de vista del consumidor)
1.4.4 Delimitación temporal

1.4.4.1 Del pasado
1.4.4.1.1 El sistema financiero colombiano: Décadas 60 – 90
1.4.4.2 Del presente
1.4.4.2.1 Descripción del fenómeno: banca electrónica
1.4.4.3 Del futuro
1.4.4.3.1 Evolución tecnológica de labanca electrónica
1.5 POBLACIÓN
1.5.1 Muestra
1.5.1.1 Composición de la muestra
1.6 REVISIÓN DE ANTECEDENTES
1.6.1 Evolución de contenidos en la Internet

2. ANÁLISIS DEL PROBLEMA DE INVESTIGACIÓN
2.1 PLANTEAMIENTO O DESCRIPCIÓN DEL PROBLEMA
2.2 PREGUNTAS ORIENTADORAS DEL PROCESO INVESTIGATIVO
2.2.1 La pregunta general
2.2.2 Las preguntas específicas

3. OBJETIVOS
3.1 OBJETIVO GENERAL3.2 OBJETIVOS ESPECÍFICOS

4. JUSTIFICACIÓN

5. MARCO REFERENCIAL

5.1 MARCO TEÓRICO
5.1.1 Medios electrónicos
5.1.1.1 Riesgos asociados a los medios electrónicos
5.1.2 Definición del fraude
5.1.2.1 Razones para que se presente el fraude

5.1.2.2 Causas que originan el fraude
5.1.2.2.1 La negligencia
5.1.2.2.2 La falta de sentido común
5.1.2.2.3 El descuido de la víctima5.1.2.2.4 La ingenuidad o credulidad
5.1.2.2.5 El desconocimiento
5.1.2.2.6 Poca cultura de prevención
5.1.2.3 Conductas que originan el fraude
5.1.2.4 Motivaciones para cometer el fraude
5.1.2.5 Auto justificaciones para cometer un fraude
5.1.2.5 Factores que inciden en la ocurrencia del fraude
5.1.2.5.1 Internos
5.1.2.5.2 Externos
5.1.2.6 Métodos de fraude más comunes
5.1.2.6.1 Manipulaciónde transacciones
5.1.2.6.2 Técnica de SALAMI
5.1.2.6.3 Técnica del Caballo de Troya
5.1.2.6.4 Las bombas lógicas
5.1.2.6.5 Juego de la Pizza
5.1.2.6.6 Ingeniería social
5.1.2.6.7 Trampas- Puerta
5.1.2.6.8 Superzaping
5.1.2.6.9 Evasión astuta
5.1.2.6.10 Recolección de basura
5.1.2.6.11 Ir a cuestas para tener acceso no autorizado
5.1.2.6.12 Puertas levadizas
5.1.2.6.13 Técnica deltaladro
5.1.2.6.14 Intercepción de líneas de comunicación
5.1.2.7 Tipos de fraude más comunes
5.1.2.8 Tipificación de los fraudes electrónicos más comunes
5.1.2.8.1 PHISHING
5.1.2.8.1.1. Definición
5.1.2.8.1.2 Funcionamiento
5.1.2.8.1.3 Ejecución
5.1.2.8.1.3.1 Actividades previas al ataque
5.1.2.8.1.3.1.1 Escoger la institución a la que se va a suplantar

5.1.2.8.1.3.1.2 Reunión desuministros
5.1.2.8.1.3.2 Actividades durante el ataque
5.1.2.8.1.3.2 Actividades póstumas al ataque
5.1.2.8.1.3.2.1 Propósitos de un ataque Phishing
5.1.2.8.1.4 Algunas formas y ejemplos de Phishing
5.1.2.8.2 PHARMING
5.2 MARCO LEGAL
5.2.1 Base legal de la investigación
5.2.2 Normas generales

6. SISTEMA DE HIPÓTESIS Y VARIABLES
6.1 HIPÓTESIS DE TRABAJO
6.2 VARIABLES UTILIZADAS
6.2.1...