Plan De Negocios: Area Financiera
PRESENTACIÓN
PROPÓSITOS
ESTRUCTURA ORGANIZATIVA
MERCADEO Y ESTRATEGIA
SOPORTE FINANCIERO
DOCUMENTOS AUXILIARES
SOPORTE FINANCIERO
Útil para reflejar el movimiento pasado, presente y futuro de el área financiera Aquí deberá presentar las declaraciones proyectadas y las reales Le estructura de su soporte financiero si esun negocio con actividades anteriores y solicita préstamo sería la siguiente:
Documento de necesidades financieras
Declaración de aplicación del préstamo
Flujo de efectivo Proyección de ingresos (5 años) Punto de equilibrio
Hoja de balance Declaración de ganancias y pérdidas
Historial financiero y Solicitud de préstamo Análisis de las declaraciones financieras
Usarlo como guíadurante la vida del negocio Mantenerlo actualizado Prevenir o identificar áreas problemáticas Mostrar al inversionista el uso y recuperación de su dinero Herramienta para toma de desiciones que incrementen ganancias y disminuyan pérdidad
Generalmente el soporte financiero es lo primero que un inversionista revisa
RAZONES DEL SOPORTE FINANCIERO
QUE DOCUMENTOS DEBO INCLUIR?
Negocioen operación y en busca de inversionista
Negocio en operación sin buscar inversionista
Deberá incluir todos los documentos que se analizan en este documento
Todos los documentos excepto “Historial financiero y solicitud de préstamo” y “Declaración de aplicación del préstamo”
QUE DOCUMENTOS DEBO INCLUIR?
Negocio nuevo y en busca de inversionista Negocio nuevo sin buscarinversionista
“Solicitud de préstamo” “Declaración de aplicación del préstamo” “Flujo de efectivo” Proyección de ingresos Punto de equilibrio Solo proyecciones hasta la hoja de balance
Lo mismo que el anterior sin la “Solicitud de préstamo” ni la “Declaración de aplicación del préstamo”
SUGERENCIAS
Trabaje esta parte de su plan de manera ordenada pues si se adelanta se le puedencomplicar algunos conceptos Sea realista No infle sus ganancias No disminuya costos En caso de requerirlo, agregue notas explicatorias de eventos extraños y/o fuera de lo común
“DOCUMENTO NECESIDADES FINANCIERAS” “DECLARACIÓN APLICACIÓN PRÉSTAMO”
PARTE I
DE
Y DE DEL
DOCUMENTO DE NECESIDADES FINANCIERAS
Se utiliza para un negocio que busca inversión externa Se entregaestructurado en párrafos Describe la necesidad que el negocio tiene de capital de inversión (Porqué y cuanto?) Se divide en tres formas
Capital de trabajo.- Para necesidades inmediatas (liquidez) del siguiente ciclo ó año (Avio) Inversión .- (Capital de incremento) (Refaccionario) para ser invertido en maquinaria y/o equipo y recuperable en varios años Capital por acciones.-Inversión a largo plazo que se recupera con ganancias de capital o una participación específica en el negocio (ej: directiva)
DOCUMENTO DE NECESIDADES FINANCIERAS (EJ)
A.
AMA SC Requiere de un préstamo para incrementar su inversión en las siguientes áreas:
I. II.
Flotilla de vehículos Equipo de cómputo
B.
La cantidad necesaria para cubrir las necesidades anteriormente mencionadas esde $400,000.00
I.
El desglose de aplicación del préstamo se puede observar en la “Declaración de aplicación del préstamo”
DECLARACIÓN DE APLICACIÓN DEL PRÉSTAMO
Se utiliza para un negocio que busca inversión externa Se entrega estructurado en párrafos Describe la forma específica en que se ejecutará la inversión en el negocio (como se usarán los fondos?) Respalde la descripción condatos y documentos (cotizaciones, estimados, proyecciones)
DECLARACIÓN DE APLICACIÓN DEL PRÉSTAMO (EJ)
1.
Aplicación de los fondos del préstamo
AMA SC hará uso de los $400,000.00 para la modernización de la flotilla de vehículos (compra de tres vehículos) y del equipo de cómputo (adquisición de 4 laptop) y una impresora
2.
Declaración de respaldo
A.
A. B. C.
El equipo...
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