Plan financiero

PLAN DE INVERSIONES
 

Utilizaremos el material para hacer las reparaciones y el mantenimiento de las computadoras. Además necesitaremos dos camiones o motos para repartir los productos a nuestros clientes y recogérselos. También compraremos sillas, mesas, archivadores y demás instrumentos necesarios para la realización de las actividades administrativas.
 
 
 
PLAN DE INVERSIONES |TOTAL |
I. Edificios, locales y terrenos | $100.400 |
II. Maquinaria | $40.000 |
III. Instalaciones | $3.000 |
IV. Elementos de transporte | $50.000 |
V. Herramientas y utillaje | $120 |
VI. Mobiliario y enseres | $600 |
VII. Derechos de traspaso-patente marcas | - |
VIII. Depósitos y finanzas | $3.000 |
IX. Gastos de constitución y primer establecimiento | $10 |
X Materiasprimas | $50 |
XI. Otros gastos | $100 |
XII. Aplicaciones informáticas | $50 |
TOTAL: | $197.330 |
 
 
PLAN DE FINANCIACIÓN
 
-¿De qué recursos personales disponemos?
Disponemos de $100.000 .
-¿De donde podemos conseguir más dinero o recursos?
parientes, amistades, entidades de crédito, la Administración pública
Para conseguir el resto del dinero recurriremos a entidades de créditopara pedirles un crédito a largo plazo para devolvérselo en un determinado período de tiempo. También podremos contar con el dinero que nos den las subvenciones públicas.
¿En qué plazo hay que devolverlos?
Pediremos un crédito a largo plazo, debido a que no dispondremos del dinero suficiente para pagar el préstamo a corto plazo , en caso de obtengamos mayores beneficios iremos reduciendo elplazo del préstamo.
 
PLAN DE FINANCIACIÓN | TOTAL |
I. Recursos propios | $100.000 |
II. Créditos o préstamos | $60.000 |
III. Subvenciones | $50.000 |
IV. Otros | ---------- |
TOTAL | $210.000 |
 
PREVISIÓN DE TESORERÍA
 
1.- ¿Tenemos calculado la cantidad de dinero que vamos a necesitar para comprar o alquilar el equipo, las instalaciones, pagar a los empleados y hacerfrente a los gastos generales de la empresa?
Si, hemos previsto que los gastos generales van a rondar los $43.000 , más $11.000 de los salarios de los trabajadores al mes.
- ¿Cuándo van a tener que efectuarse tales pagos?
Los pagos de maquinaria e instalaciones se realizaran al iniciarse la inversión, y los salarios habrá que efectuarlos una vez al mes.
-¿ tenemos calculado la cantidad dedinero que vamos a ingresar por las ventas y cuándo vamos a poder cobrarla?
Prevemos que la cantidad de dinero que vamos a alcanzar cada mes será de $20,000 . Al principio cobraremos todo al contado o bien con el 50% de anticipo y luego si el negocio funciona correctamente dejaremos que nuestros clientes paguen a corto plazo.
-¿Tendrán siempre dinero disponible para hacer frente a las posibilidad depago?
Intentaremos tener alguna cantidad de dinero para poder hacer frente a los pagos que nos surjan espontáneamente.
¿En caso negativo podrán encontrar los recursos necesarios para hacerles frente?
Intentaríamos pedir más prestamos o créditos al banco que nos quiera recibir o realizar alguna ampliación de capital.
Realizar la previsión de cobros y pagos para el horizonte temporal queconsideres oportuno para la puesta en marcha del negocio (mensual, trimestral, anual o incluso a tres años, etc...)
 
   PERIODOS | 1º Trimestre | 2º Trimestre | 3º Trimestre | Total |
Cobros por ventas o por servicio realizado | 25000 | 30000 | 35000 | 90000 |
Cobros por IVA repercutido | 4000 | 4800 | 5600 | 14400 |
Aportación capital | 3000 | 5000 | 5000 | 13000 |
Préstamo o créditos |5000 | 5000 | 5000 | 15000 |
Subvenciones | 10000 | 5000 | 5000 | 20000 |
Otros | - | - | - | - |
TOTAL COBROS | 47000 | 49800 | 55600 | 152400 |
Pago a proveedores por compras Sueldos y salariosSeguridad socialImpuestos y tasasComisionesServicios bancarios o similaresPublicidad y promociónAlquileresSuministrosMantenimiento y reparaciónServicios exterioresPrima de segurosGastos de...