Prevencion lavado de activos

ES REVENCION AVADO DE ACTIVOS
ACTIVIDAD SEMANA 3

|Descripción de la actividad |
|Conteste las siguientes preguntas: |
|Cuáles son los requisitos que se deben cumplir paraprevenir el lavado de activos? Explique cada uno. |
|Sabemos de acuerdo al material que son 3, el 1 es adoptar y aplicar medidas de control, 2 efectuar reportes y 3 conocer la vigilancia que |
|ejecuta la superintendencia. |
|3. Mecanismosde control |
|3.1 Conocimiento de clientes y del mercado |
|El conocimiento del cliente y del mercado permite protegerse adecuadamente del lavado de activos a través de susoperaciones. |
|3.1.1 Concepto de Cliente. |
|Se entiende por cliente, a la persona natural o jurídica que ostenta la calidad de usuario y con la que se establece y/o se mantiene una |
|relación contractual para la prestación de cualquier servicio y/o suministro decualquier producto propio de la actividad financiera. |
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|3.1.2 Conocimiento del Cliente. |
|a) Reglas generales|
|De acuerdo con las características particulares de los diferentes productos o servicios que se ofrezca, cada entidad deberá diseñar y poner en|
|práctica mecanismos de control que le permitan alcanzar un conocimiento adecuado de todos sus clientes, en cuanto a su identificación y a la ||determinación de su actividad económica, a efecto de definir su perfil financiero. |
|Cuando se considere necesario, el gobierno a través de sus organismos de control establecerá, por tipo de producto o servicio ofrecido, los |
|requisitos mínimos de información y documentación necesarios para la vinculación de clientes.|
|El conocimiento del cliente debe empezar por el registro de entrada al sistema y el cumplimiento de los requisitos que determine la entidad |
|para cada uno de los productos o servicios a través de los cuales se puede vincular. Es necesario que se indague, por los medios que considere|
|más eficaces, acerca de datos personales y comerciales relevantes.|
|Todos estos datos deben verificarse, estar soportados adecuadamente y actualizarse cuando menos una vez al año. |
|La política de conocimiento del cliente supone el cumplimiento de los requisitos específicos establecidos en normas de carácter general para |
|acceder a cualquier producto o servicio.|
|3.1.3 Conocimiento del mercado |
|Cada entidad diseñar y poner en práctica mecanismos de control que le permitan alcanzar un conocimiento adecuado del mercado correspondiente a|...