QUÉ ES EL LAVADO DE ACTIVOS

¿QUÉ ES EL LAVADO DE ACTIVOS?

Es el conjunto de operaciones realizadas por una o más personas naturales o jurídicas, tendientes a ocultar o disfrazar el origen ilícito de bienes o recursos que provienen de actividades delictivas. El delito de lavado de activos, se desarrolla usualmente mediante la realización de varias operaciones, encaminadas a encubrir cualquier rastro del origen ilícito delos recursos.
En el Perú, el 26 de Junio del 2002 se promulgó la Ley Penal contra el Lavado de Activos (Ley Nº 27765), la misma que extiende el Lavado de activos a otros delitos como fuentes generadoras de ganancias ilegales.
¿CÓMO EMPIEZA UNA INVESTIGACIÓN PRELIMINAR DELAVADO DE ACTIVOS?
Una investigación preliminar –la primera etapa de un proceso penal– se abre cuando la Fiscalía sospecha de laexistencia de un delito. ¿Debido a qué? Normalmente gracias a las denuncias que recibe, aunque también puede hacerlo por iniciativa propia.
Según el abogado penalista Carlos Caro, la principal razón por la que una persona puede ser investigada por lavado de activos es el desbalance patrimonial; es decir, cuando una persona no puede justificar sus bienes o ingresos.
A esto se suman operacioneseconómicas que tampoco pueden ser justificadas. En el caso de Alejandro Toledo, la millonaria casa a nombre de su suegra; en el de Nadine Heredia, el dinero en efectivo depositado en sus cuentas bancarias por servicios profesionales.
¿INFORMALIDAD O DELITO PRECEDENTE?
Hasta abril del 2012 –según la ley 27765–, para que una persona pudiese ser investigada, procesada o condenada por este delito tenía quedemostrarse la actividad ilícita, es decir, “delito precedente”. Sin este, no había lavado.
Por ese motivo, si un fiscal no contaba con pruebas suficientes que demostraran que el origen del desbalance patrimonial se encontraba en uno de los “delitos precedentes”, no cabía formalizar la denuncia. Eso es lo que sucedió con Nadine Heredia en 2009.


Pero ahora rige otra legislación. Con lapublicación del Decreto Legislativo 1106, para investigar o procesar a alguien ya no es necesario demostrar el delito precedente. Basta que la persona conozca o deba presumir que los fondos tienen un origen ilícito.
Según Caro, este requisito hace que el desbalance patrimonial sea un indicio importante para investigar o procesar, pero no para condenar. Para que alguien sea condenado por este delito, setendrá que vincular el desbalance directamente con el delito precedente.




(Decreto Legislativo 1106)
¿Y si alguien no tiene cómo demostrar sus ingresos puede ser investigado por este delito? Según Caro, no es suficiente. “La informalidad no es un delito en sí, el problema está si viene acompañada de delitos tributarios u otros que generen ganancias ilícitas”, señala. El fraude fiscal, por ejemplo,podría ser un delito precedente del lavado de activos.
En declaraciones a la prensa, el abogado de Nadine Heredia, Aníbal Quiroga, señaló que los pagos que recibió la primera dama por las asesorías podían considerarse producto de una informalidad, pero no lavado de activos. Esto debido a que la investigación de 2009 no pudo probar el delito precedente.
¿LEVANTAMIENTO DEL SECRETO BANCARIO?
La Unidadde Investigación Financiera (UIF), adscrita a la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS), es la encargada de recibir, analizar y transmitir información para detectar el delito de lavado de activos.
Según Caro, uno de los principales problemas que enfrenta es que no puede acceder a información bancaria o tributaria. La Constitución del Perú solo autoriza al juez, fiscal y al Congreso a levantarel secreto bancario.
En Estados Unidos –explica Caro– el órgano encargado de investigar este delito levanta directamente el secreto bancario. Que en el Perú no se pueda explica por qué muchos casos que la UIF empieza a investigar terminan siendo archivados por el fiscal.
Ocurre a menudo que cuando el Ministerio Público ordena levantar el secreto descubre que no había razones suficientes para...