Riesgos Tarjeta de Crédito
Páginas: 2 (284 palabras)
Publicado: 27 de octubre de 2014
LA TARJETA DE CREDITO
La tarjeta de crédito es un instrumento material de identificación del usuario, que puede ser una tarjeta de plástico con una banda magnética, un microchipy un número en relieve. Es emitida por un banco o entidad financiera que autoriza a la persona a cuyo favor es emitida, a utilizarla como medio de pago en los negocios adheridos alsistema, mediante su firma y la exhibición de la tarjeta. Es otra modalidad de financiación, por lo tanto, el usuario supone asumir la obligación de devolver el importe dispuestoy de pagar los intereses, comisiones bancarias y gastos pactados.
Entre las más conocidas del mercado están: Visa, American Express, MasterCard, Diners Club, JCB, Discover, Cabal,entre otras
Tarjetas de crédito- riesgos
Actividad: Fraude
Riesgo potencial
• El cliente utiliza una tarjeta o número de cuenta robada para comprar bienes o servicios enInternet de forma fraudulenta.
• Un miembro de la familia utiza una tarjeta de banco para pedir bienes o servicios en Internet, pero no cuenta con el permiso para hacerlo.
• Elcliente declara falsamente que nunca recibió el envío de la mercancía
Actividad: Devolución de cargo o controversia presentada por cliente.
Riesgo Potencial.
• Bienes oservicios distintos a lo descrito cuando se realizó el pedido
• Se le cobra al cliente antes de enviar o entregar los bienes o servicios
• Desacuerdo entre cliente y vendedor sobredevolución o reembolso
• Se le cobra al cliente dos veces erróneamente por el mismo pedido o se le cobra un importe equivocado.
• Se efectúa un cargo por bienes o servicios sin laaprobación o autorización del cliente
Nota: El cliente puede impugnar o presentar una devolución de cargo por transacciones con tarjeta deslizada o ingresadas manualmente.
La tarjeta de crédito es un instrumento material de identificación del usuario, que puede ser una tarjeta de plástico con una banda magnética, un microchipy un número en relieve. Es emitida por un banco o entidad financiera que autoriza a la persona a cuyo favor es emitida, a utilizarla como medio de pago en los negocios adheridos alsistema, mediante su firma y la exhibición de la tarjeta. Es otra modalidad de financiación, por lo tanto, el usuario supone asumir la obligación de devolver el importe dispuestoy de pagar los intereses, comisiones bancarias y gastos pactados.
Entre las más conocidas del mercado están: Visa, American Express, MasterCard, Diners Club, JCB, Discover, Cabal,entre otras
Tarjetas de crédito- riesgos
Actividad: Fraude
Riesgo potencial
• El cliente utiliza una tarjeta o número de cuenta robada para comprar bienes o servicios enInternet de forma fraudulenta.
• Un miembro de la familia utiza una tarjeta de banco para pedir bienes o servicios en Internet, pero no cuenta con el permiso para hacerlo.
• Elcliente declara falsamente que nunca recibió el envío de la mercancía
Actividad: Devolución de cargo o controversia presentada por cliente.
Riesgo Potencial.
• Bienes oservicios distintos a lo descrito cuando se realizó el pedido
• Se le cobra al cliente antes de enviar o entregar los bienes o servicios
• Desacuerdo entre cliente y vendedor sobredevolución o reembolso
• Se le cobra al cliente dos veces erróneamente por el mismo pedido o se le cobra un importe equivocado.
• Se efectúa un cargo por bienes o servicios sin laaprobación o autorización del cliente
Nota: El cliente puede impugnar o presentar una devolución de cargo por transacciones con tarjeta deslizada o ingresadas manualmente.
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