sarlaft
Páginas: 12 (2909 palabras)
Publicado: 17 de octubre de 2013
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GENERALIDADES DEL SARLAFT
INTRODUCCION
El sistema financiero por su complejidad es utilizado como un mecanismo para el ocultamiento de bienes y recursos de origen ilícito o de origen legal que pueden ser utilizados para actividades terroristas, y que por tal motivo la superintendencia financiera de Colombia (SFC), como órgano supervisor a nivel nacional, ha aprobado lacultura de la administración de riesgos entre las diferentes entidades sometidas a su inspección y vigilancia , enfatizando en su importancia un sistema de Administración del riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, en adelante SARLAFT.
OBJETIVO
El objetivo del SARLAFT, principalmente es reducir la posibilidad que Financiera Juriscoop pueda ser un instrumento para elocultamiento o legalización de bienes producto de conductas delictivas o de aquellos que estuvieren asociados a la materialización de ilícitos, también tiene por objeto mitigar el riego de pérdida o daño que se puede obtener con los riesgos asociados (Legal, reputaciones, de contagio y operacional).
Debido a la integridad de este sistema ,se debe involucrar la participación de todo el personal y laadopción de medidas de control apropiadas y suficientes , orientadas a evitar que en el desarrollo de cualquier operación en efectivo, de conocimiento de clientes, vinculación de empleados, proveedores o de cualquier servicio relacionado con la misión de la institución y otras actividades propias de la entidad, sean utilizadas para el ocultamiento, manejo, inversión o aprovechamiento, en cualquierforma, de dinero u otros bienes de origen ilícito o para dar apariencia de legalidad a las transacciones vinculadas al ilícito.
Artículo 65 de la ley 600 del 2000, cancelación de personería jurídica de sociedades u organizaciones dedicadas al desarrollo de actividades delictivas, o cierre de sus locales o establecimientos abiertos al público. Cuando en cualquier momento del proceso elfuncionario judicial encuentre demostrado que sean dedicado total o parcialmente personas jurídicas, sociedades u organizaciones al desarrollo de actividades delictivas, ordenara a la autoridad competente que, previo el cumplimiento de los requisitos legales establecidos para ello proceda a la cancelación de su personería jurídica o al cierre de sus locales o establecimientos abiertos al público.
Ellavador de activos trata de asumir perfiles Que no corresponden a su realidad, fingirá cualidades, abolengos, posición o trato que no posee.
Sin embargo, existen ocasiones donde la red de lavado de activos y financiación del terrorismo utiliza a personas con bajo perfil social, económico o cultural y de escasos recursos, para disfrazar o estructurar sus operaciones. Estos casos suelenfacilitar la emisión de señales de alerta al no haber correspondencia entre los volúmenes de operaciones con la aparente capacidad económica del lavador.
Es un fenómeno de dimensiones internacionales, sobrepasa fronteras con los cambios de soberanía y jurisdicción que ello implica.
El desarrollo tecnológico de las telecomunicaciones facilita la transferencia de riqueza a través del planeta y permite ala delincuencia operar internacionalmente.
El lavador tratara de acudir o utilizar países que no tienen adecuadas políticas de prevención y a aquellos que no ofrecen cooperación judicial internacional e intercambio de información para perseguir el lavado de dinero.
Los delincuentes estructuran sus transacciones en efectivo de manera que la cuantía sea pequeña y de esa forma evitar losreportes pertinentes.
La transformación, estratificación o colocación del dinero sucio consiste en la inmersión de los fondos (dinero físico) o bienes, en la economía legal o en una institución financiera, seguida de sucesivas operaciones (nacionales o internacionales), para ocultar, invertir, transformar, asegurar o dar en custodia bienes provenientes del delito o para mezclarlos con dinero de...
GENERALIDADES DEL SARLAFT
INTRODUCCION
El sistema financiero por su complejidad es utilizado como un mecanismo para el ocultamiento de bienes y recursos de origen ilícito o de origen legal que pueden ser utilizados para actividades terroristas, y que por tal motivo la superintendencia financiera de Colombia (SFC), como órgano supervisor a nivel nacional, ha aprobado lacultura de la administración de riesgos entre las diferentes entidades sometidas a su inspección y vigilancia , enfatizando en su importancia un sistema de Administración del riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, en adelante SARLAFT.
OBJETIVO
El objetivo del SARLAFT, principalmente es reducir la posibilidad que Financiera Juriscoop pueda ser un instrumento para elocultamiento o legalización de bienes producto de conductas delictivas o de aquellos que estuvieren asociados a la materialización de ilícitos, también tiene por objeto mitigar el riego de pérdida o daño que se puede obtener con los riesgos asociados (Legal, reputaciones, de contagio y operacional).
Debido a la integridad de este sistema ,se debe involucrar la participación de todo el personal y laadopción de medidas de control apropiadas y suficientes , orientadas a evitar que en el desarrollo de cualquier operación en efectivo, de conocimiento de clientes, vinculación de empleados, proveedores o de cualquier servicio relacionado con la misión de la institución y otras actividades propias de la entidad, sean utilizadas para el ocultamiento, manejo, inversión o aprovechamiento, en cualquierforma, de dinero u otros bienes de origen ilícito o para dar apariencia de legalidad a las transacciones vinculadas al ilícito.
Artículo 65 de la ley 600 del 2000, cancelación de personería jurídica de sociedades u organizaciones dedicadas al desarrollo de actividades delictivas, o cierre de sus locales o establecimientos abiertos al público. Cuando en cualquier momento del proceso elfuncionario judicial encuentre demostrado que sean dedicado total o parcialmente personas jurídicas, sociedades u organizaciones al desarrollo de actividades delictivas, ordenara a la autoridad competente que, previo el cumplimiento de los requisitos legales establecidos para ello proceda a la cancelación de su personería jurídica o al cierre de sus locales o establecimientos abiertos al público.
Ellavador de activos trata de asumir perfiles Que no corresponden a su realidad, fingirá cualidades, abolengos, posición o trato que no posee.
Sin embargo, existen ocasiones donde la red de lavado de activos y financiación del terrorismo utiliza a personas con bajo perfil social, económico o cultural y de escasos recursos, para disfrazar o estructurar sus operaciones. Estos casos suelenfacilitar la emisión de señales de alerta al no haber correspondencia entre los volúmenes de operaciones con la aparente capacidad económica del lavador.
Es un fenómeno de dimensiones internacionales, sobrepasa fronteras con los cambios de soberanía y jurisdicción que ello implica.
El desarrollo tecnológico de las telecomunicaciones facilita la transferencia de riqueza a través del planeta y permite ala delincuencia operar internacionalmente.
El lavador tratara de acudir o utilizar países que no tienen adecuadas políticas de prevención y a aquellos que no ofrecen cooperación judicial internacional e intercambio de información para perseguir el lavado de dinero.
Los delincuentes estructuran sus transacciones en efectivo de manera que la cuantía sea pequeña y de esa forma evitar losreportes pertinentes.
La transformación, estratificación o colocación del dinero sucio consiste en la inmersión de los fondos (dinero físico) o bienes, en la economía legal o en una institución financiera, seguida de sucesivas operaciones (nacionales o internacionales), para ocultar, invertir, transformar, asegurar o dar en custodia bienes provenientes del delito o para mezclarlos con dinero de...
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