Sistema Integral de Tesoreria

SIT
Servicio Integral de
Tesorería
“Flexibilidad para realizar sus pagos a proveedores”

Contenido
1 ¿Qué es SIT?
2 Modelo operativo
3 Tipos de pago
4 Proceso Bancomer net cash
5 Proceso H2H
6 Funcionalidades relevantes
7 Horarios

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¿Qué es SIT?
Es un servicio que permite a las empresas realizar
operaciones de dispersión y concentración de fondos a
través de la bancaelectrónica.
Dispersión:
Proceso mediante el cual una empresa puede realizar
pagos a sus proveedores y empleados de forma
automática o realizando la liquidación en sucursal.
Concentración:
Proceso mediante el cual una empresa puede consultar
los pagos recibidos de sus clientes.

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Dispersión
 La empresa en este servicio tiene la figura de PAGADOR
 La empresa realiza pagosa sus proveedores a través del catálogo de

proveedores y pagos en ventanilla a nivel nacional.
–Proveedores:
• Se debe dar de alta el catálogo de proveedores, en donde se indican
las características de cada uno, por mencionar algunas: clave de
proveedor, cuentas de depósito y nombre o razón social
–Pagos :
• Automáticos: Aplicación de diferentes tipos de pagos a proveedores
con cuentasBBVA Bancomer y cuentas interbancarias nacionales e
internacionales.
• Ventanilla: Instrucción de pago que permite al beneficiario realizar el
cobro en cualquier sucursal nacional.
El cliente necesita tener contratado un convenio de DISPERSIÓN
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Concentración


La empresa en este servicio tiene la figura de PROVEEDOR



En esta opción realiza la consulta de los pagosrecibidos
de sus clientes a través del SIT.



La empresa identifica los pagos recibidos a través de la
clave del proveedor y referencia, las cuales le fueron
asignadas por su cliente.



Cuando el cliente da de alta a la empresa como
proveedor:
– El Convenio del cliente que paga se asocia automáticamente.
– El cliente asigna una Clave de proveedor.

– Por cada pago el cliente defineuna Referencia.
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Modelo operativo
Paso 1
Alta de proveedores

Catálogo de
proveedores

Atributos:
-Clave de proveedor
-Cuenta Bancomer
-Cuenta otros bancos
…entre otros

Cliente

Cuentas Bancomer
-10 posiciones
-CLABE (18 pos)
-Convenio CIE
Cuentas otros bancos
-Nacionales
-CLABE interbancaria
-Internacionales
-ABA (USA y Puerto Rico)
-BIC (Resto del mundo)Pagos
Pago Automático:
Pago que se ve reflejado
de forma automática en la
cuenta del proveedor.

SIT
Paso 2

Cuenta
Bancomer

Cuenta
Interbancaria
Nacional

Cuenta
Interbancaria
Internacional

Tiene como identificadores:
-Referencia
-Clave de proveedor
-Fecha de pago

Alta de pagos
Pago Ventanilla:
Instrucción de pago disponible
en sucursal bancaria nacional
Tiene comoidentificadores:
-Referencia
-Concepto de pago
-Fecha de pago
-Tiene vigencia

Convenio
Concepto
Referencia
Importe

Bancomer
Sucursal

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Tipos de pago
Ventanilla
• Datos solicitados

para liquidación:
Convenio,
Referencia, Concepto
e Importe
• Definición de hasta

dos beneficiarios
(tipo y número de
identificación)
• El pago tiene fecha

de vencimiento
•Se liquidan de

acuerdo al monto:
Efectivo (hasta $50’)
o Cheque de Caja
Especial
• Cargo: MXN
• Pago: MXN

Bancomer
• Cuentas Bancomer:

10 posiciones y
CLABE – 18
posiciones
• Convenios CIE
• Leyendas

personalizadas de
cargo y abono
• Reintentos (previa

contratación)
• Cargo: MXN, USD, EUR
• Abono: MXN, USD,
EUR (al 1x1)

Otros Bancos
InterbancariosInternacionales

• Bancos nacionales

• Vía SWIFT

• Cuenta CLABE – 18

• Similar a OPI (masiva

posiciones
• SPEI. Mismo día en

los horarios
establecidos
• TEF. Día hábil

siguiente
• Manejo de Referencia

y Motivo de pago
• Operación exitosa =

Pago enviado vs
Devolución

y Batch)
• Código ABA
• Código BIC
• Manejo de Detalle de

pago
• Operación exitosa =

Pago enviado vs...