sociedades de inversion
Páginas: 18 (4491 palabras)
Publicado: 11 de noviembre de 2013
SOCIEDADES DE INVERSIÓN
CONCEPTO
Las sociedades de inversión, mejor conocidas como fondos, son la forma más accesible para que los pequeños y medianos inversionistas puedan beneficiarse del ahorro en instrumentos bursátiles. El inversionista compra acciones de estas sociedades cuyo rendimiento está determinado por la diferencia entre el precio de compra y el de venta de sus acciones. Losrecursos aportados por los inversionistas son aplicados por los fondos a la compra de una canasta de instrumentos del mercado de valores, procurando la diversificación de riesgos.
Estas instituciones forman carteras de valores o portafolios de inversión con los recursos que captan del público inversionista. La selección de estos valores se basa en el criterio de diversificación de riesgos. Aladquirir las acciones representativas del capital de estas sociedades, el inversionista obtiene ventajas tales como la diversificación de sus inversiones, principio fundamental para disminuir el riesgo y, la posibilidad de participar del Mercado de Valores en condiciones favorables sin importar el monto de los recursos aportados.
Para un inversionista pequeño o mediano, adquirir unitariamenteinstrumentos del mercado de valores, equivaldría a concentrar excesivamente su inversión. Ello, sin considerar que, en muchos casos, son elevados los montos mínimos exigidos para la compra de un instrumento bursátil en particular. En una sociedad de inversión, en cambio, los recursos del inversionista se suman a los de otros, lo que permite ampliar las opciones de valores bursátiles consideradas. Adicionalmente, no todos los inversionistas cuentan con el tiempo o los conocimientos requeridos para participar por cuenta propia en el mercado de valores, por lo que dicha tarea y habilidad queda en manos de los profesionales que trabajan en las operadoras de sociedades de inversión, las cuales funcionan de manera independiente o como subsidiarias de intermediarios financieros.
En México, elpúblico interesado en recibir asesoría e invertir en sociedades de inversión puede acudir con cualquiera de los intermediarios siguientes:
Casas de bolsa
Bancos.
Operadoras independientes de Sociedades de Inversión.
ANTECEDENTES DE LAS SOCIEDADES DE INVERSIÓN
Las Sociedades de Inversión, aparecieron hace más de 100 años en los Mercados Bursátiles de Escocia y Bélgica en donde sedesarrollaron como empresas de fomento y de capital de riesgo.
Las Sociedades de Inversión alcanzaron un desarrollo significativo en un principio en la Gran Bretaña. Las inversiones se hacían mediante el "trust" de inversión utilizando la modalidad de los "Business trust".
En los Estados Unidos de América, el fideicomiso de inversión (Investment Trust) apareció por primera vez en 1923. Conforme aestos vehículos de inversión, los ahorradores encontraban una considerable seguridad. Quienes se encargaron de implementarlos fueron promotores profesionales que proporcionaban el plan de inversión correspondiente. Las Sociedades de Inversión desarrollaron nuevos servicios para los pequeños y medianos ahorradores a partir de la promulgación de la Ley de 1940 sobre Sociedades de Inversión(Investment Company Act.).
El ordenamiento citado reconoció a las compañías de inversión su especialización en la inversión del dinero de terceros, para ser manejados por profesionales, quienes manejan diversos valores a través de un portafolio diversificado de valores, y cuyos rendimientos le traen grandes beneficios a los ahorradores.
La Ley de Sociedades de Inversión de 1940, no únicamente serefirió a compañías o sociedades, como podrán pensarse por su nombre, sino que abarcó a los fondos o grupos organizados de personas, aunque carecían de personalidad jurídica.
El desarrollo de las Sociedades de Inversión se debió también a que una gran parte de los inversionistas deseaba seguridad en sus ahorros mediante la diversificación del riesgo.
En México, las Sociedades de Inversión...
CONCEPTO
Las sociedades de inversión, mejor conocidas como fondos, son la forma más accesible para que los pequeños y medianos inversionistas puedan beneficiarse del ahorro en instrumentos bursátiles. El inversionista compra acciones de estas sociedades cuyo rendimiento está determinado por la diferencia entre el precio de compra y el de venta de sus acciones. Losrecursos aportados por los inversionistas son aplicados por los fondos a la compra de una canasta de instrumentos del mercado de valores, procurando la diversificación de riesgos.
Estas instituciones forman carteras de valores o portafolios de inversión con los recursos que captan del público inversionista. La selección de estos valores se basa en el criterio de diversificación de riesgos. Aladquirir las acciones representativas del capital de estas sociedades, el inversionista obtiene ventajas tales como la diversificación de sus inversiones, principio fundamental para disminuir el riesgo y, la posibilidad de participar del Mercado de Valores en condiciones favorables sin importar el monto de los recursos aportados.
Para un inversionista pequeño o mediano, adquirir unitariamenteinstrumentos del mercado de valores, equivaldría a concentrar excesivamente su inversión. Ello, sin considerar que, en muchos casos, son elevados los montos mínimos exigidos para la compra de un instrumento bursátil en particular. En una sociedad de inversión, en cambio, los recursos del inversionista se suman a los de otros, lo que permite ampliar las opciones de valores bursátiles consideradas. Adicionalmente, no todos los inversionistas cuentan con el tiempo o los conocimientos requeridos para participar por cuenta propia en el mercado de valores, por lo que dicha tarea y habilidad queda en manos de los profesionales que trabajan en las operadoras de sociedades de inversión, las cuales funcionan de manera independiente o como subsidiarias de intermediarios financieros.
En México, elpúblico interesado en recibir asesoría e invertir en sociedades de inversión puede acudir con cualquiera de los intermediarios siguientes:
Casas de bolsa
Bancos.
Operadoras independientes de Sociedades de Inversión.
ANTECEDENTES DE LAS SOCIEDADES DE INVERSIÓN
Las Sociedades de Inversión, aparecieron hace más de 100 años en los Mercados Bursátiles de Escocia y Bélgica en donde sedesarrollaron como empresas de fomento y de capital de riesgo.
Las Sociedades de Inversión alcanzaron un desarrollo significativo en un principio en la Gran Bretaña. Las inversiones se hacían mediante el "trust" de inversión utilizando la modalidad de los "Business trust".
En los Estados Unidos de América, el fideicomiso de inversión (Investment Trust) apareció por primera vez en 1923. Conforme aestos vehículos de inversión, los ahorradores encontraban una considerable seguridad. Quienes se encargaron de implementarlos fueron promotores profesionales que proporcionaban el plan de inversión correspondiente. Las Sociedades de Inversión desarrollaron nuevos servicios para los pequeños y medianos ahorradores a partir de la promulgación de la Ley de 1940 sobre Sociedades de Inversión(Investment Company Act.).
El ordenamiento citado reconoció a las compañías de inversión su especialización en la inversión del dinero de terceros, para ser manejados por profesionales, quienes manejan diversos valores a través de un portafolio diversificado de valores, y cuyos rendimientos le traen grandes beneficios a los ahorradores.
La Ley de Sociedades de Inversión de 1940, no únicamente serefirió a compañías o sociedades, como podrán pensarse por su nombre, sino que abarcó a los fondos o grupos organizados de personas, aunque carecían de personalidad jurídica.
El desarrollo de las Sociedades de Inversión se debió también a que una gran parte de los inversionistas deseaba seguridad en sus ahorros mediante la diversificación del riesgo.
En México, las Sociedades de Inversión...
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