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Tabla de Contenido

Tabla de Contenido 1

Introducción 2

Objetivos 3

Objetivo General 3

Objetivos Específicos 3

Superintendencia General de Entidades Financieras 4

Información General 4

Antecedentes 4

Misión 5

Visión 5

Objetivo 5

Funciones 5

Valores Corporativos y su significado 6

Política de Calidad 6

Marco Legal 7

Normativa 7Normativa Prudencial 7

Normativa Vigente 7

Normativa en Consulta 9

Matriz de Observaciones 9

Normativa Derogada 9

Manual de Información del Centro de Información Crediticia (CIC) 12

Características del CIC 12

Procedimientos Generales que realiza el CIC 13

Roles de los usuarios del CIC 13

Requisitos previos para el uso del servicio del CIC 13Accesos 13

Padrón 14

Inclusiones en el Padrón 14

Consulta de solicitudes de inclusión y modificación al padrón 14

Autorización y Revocación 15

Archivo de información descargable 15

Modificación de la información crediticia contenida en el CIC 15

Manual de información – SICVECA 16

Periodicidad de envío a la SUGEF y plazos 16

Conformación de laclase de datos 16

Comunicación de cambios, actualización de documentos, Descarga de XML 16

Descripción de los datos 17

Los Flujos proyectados 17

El Encaje Legal 17

Información de Operaciones Crediticias 17

Fechas Importantes 18

Datos Derivados 18

Datos de Conglomerado Financiero 19

Datos de Inversiones y Depósitos 19

Datos deLegitimación de Capitales 19

Datos de Información de las Personas 19

Datos de Registro y Control 19

Datos de Registro y Control para Grupos 19

Clases de datos mensuales 20

Clases de datos trimestrales 20

Clase de dato Quincenal 20

Clase de dato sin periodicidad fija 20

Ley 8204. 21

“Ley sobre Estupefacientes, Sustancias Psicotrópicas, Drogas de uso noAutorizado, Legitimación de Capitales y Actividades Conexas” 21

Conclusión 27

Referencias 28

Introducción

Dicho trabajo consta de las funciones de la SUGEF, las regulaciones, el control, y la organización de las mismas con el único fin de verificar sus que su desarrollo sea de una forma transparente y que dicha esté sujeta a las leyes.

Con la intervención de la SUGEF se quiere que lascompañías o personas que operan una actividad económica, sean de completo apego con las leyes para evitar así posibles indicios de un involucramiento en lavado de dólares o servir como una organización de recibir o dar donaciones al terrorismo o a personas conexas con el narcotráfico.
Se busca dar un análisis muy profundo acerca de las operaciones que realizan las personas que manejan mucho dinero, conel fin de saber su procedencia, y así tener claro de dónde o como llega el dinero a dicha persona u organización.
La ley 8204 se encarga de velar por las funciones de las personas o entidades que manejan dineros con el fin de buscar que haya transparencia en sus trámites, de igual manera busca que las organizaciones declaren todo ingreso superior a los diez mil dólares (moneda de los EstadosUnidos de América), de forma que estos demuestren su procedencia o por decirlo así de donde sale tanto dinero.
De igual manera esta ley indica posibles sanciones o penas, para las personas que violen dicha ley o bien utilicen información ajena para trámites suyos.

Objetivos

Objetivo General

Comprender las funciones que realiza la superintendencia general de entidades financieras, ademáslos principales puntos de la ley 8204.

Objetivos Específicos

1. Estudiar lo más relevante que envuelve a la SUGEF, como lo es el CIC, objetivos, funciones, SICVEGA.
2. Comprender el hecho generador de la ley 8204
3. Comprender las principales aplicaciones de la ley 8204.

Superintendencia General de Entidades Financieras

Información General

Antecedentes

La...