Trabajo de finanzas

Trabajo final
Análisis Financiero

Grupo: Erick Andrade
Alexis Cataldo
Rodrigo Granizo
Ignacio Ovalle
Claudia Paz
Hugo Villarroel

Problema N°1 “Empresa ABC”

a) Suponga que usted es un banco y el gerente de la empresa le pide $1000 a 7 meses ya que debe pagar una deuda el fisco que vence el 15/01/2012. Usted le prestaría con una tasa de 12% anula. ¿Aprobaría el crédito ala compañía?

Respuesta:
Para el caso de esta empresa se aprobaría el crédito, ya que si bien en el mes de junio empresa tendría flujos negativos, en la sumatoria mensual se puede respaldar que la empresa tiene la capacidad de pago suficiente para poder absorber este tipo de compromisos financieros en el corto plazo. Se adjunta Flujo de caja para el año 2012, manteniendo en nivel de ventasdel año anterior y descontando el crédito otorgado.

  |enero |febrero |marzo |abril |mayo |junio |julio |agosto |sept. |oct. |nov. |dic. | |Venta |1000 |1000 |1000 |1000 |1000 |1000 |1000 |1000 |1000 |1000 |1000 |1000 | |C. Venta |500 |500 |500 |500 |500 |500 |500 |500 |500 |500 |500 |500 | |Credito |1000 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 | |Fisco |1000 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 | |Gto. Adm|333 |333 |333 |333 |333 |333 |333 |333 |333 |333 |333 |333 | |Intereses |0 |0 |0 |0 |0 |100 |0 |0 |0 |0 |0 |100 | |Cuota credio |0 |153 |153 |153 |153 |153 |153 |153 |  |  |  |  | |  |  |  |  |  |  |  |  |  |  |  |  |  | |Utl. Mensual |167 |14 |14 |14 |14 |-86 |14 |14 |167 |167 |167 |67 | |Sum. Utl |167 |181 |195 |209 |223 |137 |151 |165 |332 |499 |666 |733 | |Utilidad anual |733 |  |  |  |  | |  |  |  |  |  | |

b) Suponga que la empresa le pide un crédito por $1500 a 6 meses para pagar la deuda con fisco que vence el 15 días mas y con el resto pagaría el contado una importación de ropa a china que llegaría exactamente el 30 día más. El gerente de la empresa está bastante seguro que podrá vender y cobrar en las mismas condiciones operativas actúales. ¿Aprobaría el crédito a lacompañía?

Respuesta:
Basándonos en el supuesto que el crédito tendría tasa 0, ya que en el ejercicio no se menciona. Para el caso de esta empresa se aprobaría el crédito, ya que si bien los meses de febrero, abril, mayo, junio y julio empresa tendría flujos negativos por concepto de la cuota mensual del crédito, en la sumatoria mensual se puede respaldar que la empresa tiene la capacidad de pagosuficiente para poder absorber este tipo de compromisos financieros en el corto plazo. Se adjunta Flujo de caja para el año 2012, manteniendo en nivel de ventas del año anterior, pagando mercadería nueva en el mes de febrero y vendiéndola en el mes de marzo al doble de la inversión, manteniendo la compasión de la venta de la empresa y descontando el crédito otorgado.

  |enero |febrero |marzo|abril |mayo |junio |julio |agosto |sept. |oct. |nov. |dic. | |Venta |1000 |1000 |1000 |1000 |1000 |1000 |1000 |1000 |1000 |1000 |1000 |1000 | |Vta. Extra |0 |0 |1000 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 | |C. Venta |500 |500 |500 |500 |500 |500 |500 |500 |500 |500 |500 |500 | |Nva. Import |0 |500 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 | |Dif Cred |500 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 | |Credito |1000 |0 |0 |0 |0 |0 |0|0 |0 |0 |0 |0 | |Fisco |1000 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 | |Gto. Adm |333 |333 |333 |333 |333 |333 |333 |333 |333 |333 |333 |333 | |Intereses |0 |0 |0 |0 |0 |100 |0 |0 |0 |0 |0 |100 | |Cuota credio |0 |250 |250 |250 |250 |250 |250 |0 |0 |0 |0 |0 | |  |  |  |  |  |  |  |  |  |  |  |  |  | |Utl. Mensual |667 |-583 |917 |-83 |-83 |-183 |-83 |167 |167 |167 |167 |67 | |Sum. Utl |667 |84 |1001|918 |835 |652 |569 |736 |903 |1070 |1237 |1304 | |Utilidad anual |1304 |  |  |  |  |  |  |  |  |  |  | |

Problema N°2 “La Francesa”

a) Si usted fabricante de herramientas de precisión, que le va vender herramientas a la ferretería La Francesa, dándole un plazo de 60 días para pagar ¿Qué razones Financiaras piezas usted que los las mas relevantes? ¿Por qué?

Respuesta:
Las razones...