Administracion

EL RIESGO Y RENDIMIENTO La posibilidad de perder, el riesgo no se puede eliminar de un evento solamente se puede administrar.

El

riesgo

financiero

consta

de

tres

elementos:

1. El costo y disponibilidad de capital para inversión. 2. La capacidad para satisfacer necesidades de dinero en efectivo de manera planificada. 3. La disposición para incrementar el capital. Formas deminimizar el riesgo financiero. Una forma para minimizar el riesgo es evaluando la rentabilidad de la herramienta o empresa en la que se pretende invertir ya que a mayor información es menor el riesgo de tomar decisiones sobre impulsos. Diversificar el riesgo, planeando un portafolio de inversiones que equilibre las operaciones futuros: Derivados. Son contratos cuyo precio depende o deriva de otroactivo principal llamado activo subyacente. La operación en derivados permite equilibrar el riesgo de precio o de mercado, estos subyacentes son: Metales, petróleo o activos financieros. Futuros. Es el contrato de compraventa donde se pacta el activo a intercambiar, la cantidad, el precio y fecha futura en que se llevará a cabo la transacción. El comprador y vendedor de futuros aceptan lasobligaciones frente a expectativas de mercado que percibe cada uno. El manejo de contratos de futuro nos puede ayudar como inversionistas a fijar precios de compraventa de activos financieros (dólar, euro, bonos, acciones, índices o tasas de interés) y nos puede proteger de fenómenos variados causados por volatilidades de carencia de productos, inflación o flotabilidad de la moneda. De acuerdo a lautilización de derivados y futuros es importante tener información actual para poder realizar un análisis de riesgos empresariales, aplicar las herramientas que nos hagan tomar decisiones correctas y disminuyan o eliminen riesgos financieros. de alta peligrosidad con las de alta seguridad. Otras formas de reducir el riesgo: son con el uso de productos derivados y

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Tipos de Riesgos

 Riesgo de Crédito (Credit Risk).- Refleja el nivel financiero de las empresas y
sus habilidades para realizar y cumplir sus obligaciones bajo el contrato. Cuando un banco actúa como intermediario entre dos o mas partes de una transacción, puede asumir el riesgo crediticio de cada de las partes.

 Riesgo País: Riesgo de Soberanía yTransferencia (Sovercing Risk).Refleja el nivel financiero del país y el status de su moneda en términos de control de cambio de moneda extranjera existente o de carácter potencial. En función de la política de estabilidad del país, de su rendimiento económico y de su trayectoria histórica y social respecto al cumplimiento de sus compromisos financieros internacionales. Entendemos por Riesgo País: El queconcurren las deudas de un país, globalmente considerados, por circunstancias inherentes a la soberanía de los estados, o, en general, distintas al riesgo comercial habitual.

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Riesgo Soberano.- Es el de los acreedores de los Estados o Entidades garantizadas por ellos, en cuanto pueden ser ineficaces las acciones contra el prestatario o ultimo obligado al pago al pago por razones desoberanía.

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Riesgo de Transferencia.- Es el de los acreedores extranjeros con respecto a un país que experimenta a un país que experimenta una incapacidad general para hacer frente a sus deudas, por carecer de la divisa o divisas en que aquellas estén denominadas.

Los País se clasifican, ordenados de Mayor a Menor riesgo en:

1. Países pertenecientes a la OCDE, con monedas nacionales admitidasa
cotización en el mercado Español de Divisas. 2. Países no clasificados en ningún otro grupo. 3. Países con dificultades transitorias 4. Países Dudosas 5. Países muy Dudosas 6. Países Fallidos

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 Riesgo de Mercado (Market Risk).- Refleja la relación inversa entre
vencimiento y liquidez y, a su vez, las dificultades...