banca de inversión

FACULTAD DE INGENIERIA MECANICA
sY ELECTRICA
DIVISION DE ESTUDIOS DE POSTGRADO

MODraMZAH LA TESORERIA DE UNA EMPRESA
DETENIENDO UNA DISMINUCION DE COSTOS
BQR SERVICIOS BANCARIOS

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ING. GUIULERMO PARIAS HARA

T E S I S

m OPQON AL GRADO DE MAESTRO EN
CIENCIAS DE LA ADMINISTRACION OON
ESPECIALIDAD EN FINANZAS

MONTERREY, N. L.

JULIO DE 1999

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I:ON AL GRADO DE MAESTRO EN
DE LA ADMINISTRACION CON
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MODERNIZAR LA TESORERIA DE UNA EMPRESA OBTENIENDO
UNA DISMINUCION DE COSTOS POR SERVICIOS BANCARIOS

POR

ING. GUILLERMO FARIAS LARA

TESIS
EN OPCION AL GRADO DE MAESTRO EN CIENCIAS DE LA
ADMINISTRACION CON ESPECIALIDAD EN FINANZAS

MODERNIZAR LA TESORERIA DE UNAEMPRESA OBTENIENDO
UNA DISMINUCION DE COSTOS POR SERVICIOS BANCARIOS

POR

ING. GUILLERMO FARIAS LARA

TESIS
EN OPCION AL GRADO DE MAESTRO EN CIENCIAS DE LA
ADMINISTRACION CON ESPECIALIDAD EN FINANZAS

Los miembros del comité de tesis recomendamos que la tesis "Modernizar la
tesorería de una empresa obteniendo una disminución de costos por
servicios bancaríos" realizada por el Ing.Guillermo Farías Lara sea aceptada
para su defensa como opción al grado de Maestro en Ciencias de la
Administración con especialidad en Finanzas.

El Comité de Tesis

M.A. Marin Jesús González González

Coasésor

jypasesor

M.C. CarlosyBe/nardo Garza Treviño

MALibOFfÍArturo Manferrez Santos

to.Bo.
M.C. Roberto Villarreal Garza
División de Estudios de Post-grado

San Nicolásde los Garza, N.L. a 30 de junio de 1999

DEDICATORIA

A mi esposa Katia:
Por ser el centro de mi universo, por su espíritu, su fortaleza, pero sobre
todo por su amor.

A mi hija Gaby:
Que con su llegada encendió una nueva luz de felicidad en mi vida.

PROLOGO

Los tiempos actuales requieren que un buen administrador esté siempre
pendiente de estar revisando sus áreas de oportunidady aunque hayamos
cumplido con nuestras metas, el ciclo de mejora nos dice que siempre existirá
una mejor manera de hacer nuestro trabajo y para llevar a cabo esa mejora no
enfrentamos al problema de que metodología utilizar.

La presente tesis nos muestra las herramientas básicas y algunas técnicas
de la Ruta de la Calidad, enfocadas a un caso práctico para modernizar la
tesorería de unaempresa.

INDICE

Síntesis

4

1 Introducción

7

2

3

4

1.1

Objetivos

7

1.2

Justificación

8

1.3

Planteamiento del problema

8

1.4

Límites de estudio

8

1.5

Metodología

8

1.6

Revisión bibliográfica

9

Definición del Proyecto

10

2.1

Meta

10

2.2

Justificación

11

Descripción de la situación actual

123.1

Situación Actual

12

3.2

Areas de Oportunidad

14

Analizar hechos y datos
4.1

Requerimientos analizados

18
18

5

4.1.1 Nómina

19

4.1.2 Tesorería

19

4.1.3 Cajeros

20

4.1.4 Sucursal

21

Establecer y ejecutar acciones

24

5.1

Matriz de Planeación

24

5.2

Programa de Actividades Iniciales

25

5.3

Programa de Actividadesen Sucursal

26

5.4

Programa de Actividades para Tesorería
Electrónica

27

5.5

Programa de Actividades para Nómina Planta 1..

28

5.6

Programa de Actividades para Nómina Planta 2..

28

5.7

Programa de Actividades para Nómina Planta 3..

29

5.8

Programa de Actividades para traspasos de
cuentas de cheques

5.9

30

Programa de actividades de caja...