Basilea

Comité de Supervisión
Bancaria de Basilea

Documento de consulta
Principios Básicos para una
supervisión bancaria eficaz

Abierto a consulta hasta el martes 20 de marzo de 2012

Diciembre de 2011

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Índice
Resumen ejecutivo .................................................................................................................1
I.

Prefacio a la revisión....................................................................................................4
Enfoque general ..............................................................................................................5
Enfoque orientado a nuevas tendencias y desarrollos....................................................5
Estructura y evaluación de los Principios Básicos ..........................................................7Coherencia y aplicación ..................................................................................................9

II.

Los Principios Básicos ...............................................................................................10

III.

Requisitos para una supervisión bancaria eficaz ....................................................15
Políticas macroeconómicas sólidasy sostenibles.........................................................15
Un marco bien concebido para la formulación de políticas de estabilidad
financiera..............................................................................................................16
Una infraestructura pública bien desarrollada ...............................................................16
Un marco claropara la gestión, recuperación y resolución de crisis ............................16
Adecuado nivel de protección sistémica (o red de seguridad pública)..........................17
Una disciplina de mercado eficaz..................................................................................17

IV.

Metodología de evaluación........................................................................................17
Aplicación de la metodología ........................................................................................18
Evaluación del cumplimiento.........................................................................................19
Consideraciones prácticas para realizar una evaluación ..............................................21

V.

Criterios paraevaluar el cumplimiento de los Principios Básicos.........................22

Potestades, atribuciones y funciones de los supervisores .............................................22
Principio 1: Atribuciones, objetivos y potestades ..........................................................22
Principio 2: Independencia, rendición de cuentas, recursos y protección legal
de los supervisores..............................................................................................24
Principio 3: Cooperación y colaboración .......................................................................25
Principio 4: Actividades permitidas................................................................................26
Principio 5: Criterios para la concesión de licencias.....................................................27
Principio 6: Cambio de titularidad de participaciones significativas ..............................29
Principio 7: Adquisiciones sustanciales.........................................................................30
Principio 8: Enfoque supervisor.....................................................................................31
Principio 9: Técnicas y...