Blanqueo de capitales

Blanqueo de capitales


¿Qué es el blanqueo de capitales y cómo funciona?

El lavado de dinero, blanqueo de capitales o blanqueo de activos: es una empresa antigua, tan antigua como cualquier otro negocio ilícito. No fue sino hasta hace poco el blanqueo de capitales se ha visto como el problema que realmente es.
Para entender el tema de lavado de dinero uno debe primero entender lo que es: ellavado de dinero es el proceso por el cual alguien oculta la existencia, fuente ilegal, o la aplicación ilegal de la renta, y disfraces que los ingresos para que parezca legítimo. El blanqueo de capitales es el proceso de convertir las cantidades de dinero en efectivo a un formulario que se puede utilizar más convenientemente en el comercio y lo ideal sería oculta el origen de los fondosconvertidos.
De acuerdo con Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) el lavado de dinero consiste en disfrazar los activos financieros para que puedan ser utilizados sin que se detecte la actividad ilegal que los produjo. El lavado de dinero cubre una amplia gama de conductas ilegales. Cualquier persona que gana dinero de manera ilegal debe encontrar una manera de limpiar el dinero con el fin de usarloen la sociedad. Hay variaciones entre las diferentes definiciones muchos, la gente ve el delito de lavado de dinero de varias maneras diferentes.
El lavado de dinero es, básicamente, los medios utilizados para convertir los fondos que proceden de actividades ilegales, tales como el tráfico de estupefacientes, la prostitución, el juego de casino, rozando, y muchos otros, a usos financieros queinvolucran instrumentos jurídicos. Estos instrumentos incluyen los depósitos bancarios, inversiones en acciones y bonos, bienes raíces, entre otros. El dinero entra en el sistema bancario en una variedad de formas: los depósitos en efectivo en la lucha contra las transferencias de alambre, de una orilla a otra, y las cartas de crédito de las empresas legítimas.
El blanqueo de dinero se hace efectivocuando se penetra en el mundo de los negocios legítimos. Una vez que infecta el blanqueo de capitales del sistema bancario, se abre el camino para todo tipo de actividades ilegales. El proceso de lavado de dinero tiene consecuencias sociales devastadoras, así como las consecuencias económicas. De acuerdo a la FinCEN, lavado de dinero proporciona el combustible para los narcotraficantes,terroristas, traficantes de armas y otros delincuentes para operar y expandir sus empresas criminales, el lavado de dinero tiene el potencial de erosionar la integridad de las instituciones financieras.
El blanqueo de capitales parece haber comenzado en los Estados Unidos. Puede que haya sido Al Capone los que comenzaron el uso del término. Durante la época de Al Capone, los delincuentes estaban tratando deocultar el producto de sus negocios ilícitos. Para llevar a cabo esta tarea, lavanderías y lavaderos de coches fueron comprados a menudo para mezclar el dinero sucio en dinero limpio. Al Capone utiliza una cadena de lavanderías que funcionan con monedas en Chicago para ocultar sus ganancias de juego, la prostitución, el chantaje y la violación de las leyes de prohibición. Los negocios de efectivoproporcionado una oportunidad perfecta para combinar el producto de actividades legales e ilegales.
Desde entonces los efectos del terrorismo han traído el blanqueo de dinero para la atención del público como terroristas se financian generalmente a través de dinero lavado, de una forma u otra. El lavado de dinero es un problema generalizado en los Estados Unidos, y en todo el mundo. Durante losdos últimos decenios ha quedado claro que el blanqueo de dinero es un robusto, corrosivos, toda la actividad de consumo y dinámica que tiene profundas consecuencias y efectos.

Existen cuatro factores comunes en el lavado de dinero:
En primer lugar, la propiedad y el origen del dinero deben ser ocultados.
En segundo lugar, la forma de la misma moneda se cambia.
En tercer lugar, el camino del...