Caso stanford

| Stanford Financial Group |
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25/03/2010 | Dilemas éticos en los negocios |
| La historia se encarga de repetir una y otra vez patrones de comportamiento, los cuales son ignorados sistemáticamente por parte de los seres humanos, permitiendo el surgimiento de personajes que mediante engaños y ardides, logran embaucar a la gente en su propio beneficio, sin tener valores éticos ymorales que logren poner un contrapeso. |

Equipo | | |
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Stanford Financial Group
Indice

Introducción 2
Descripción de la empresa 2
Actuación de la administración 3
Gobierno Corporativo 5
Introducción 5
Antecedentes 5
Evaluación 7
Dilema Ético 7
Lecciones aprendidas 7
Conclusiones 8
Anexos 9
Anexo 1. Resultados Financieros 2007 9
Anexo 2. Ejemplo de tasas de interésofrecidas por Stanford. 10
Anexo 3. Ejemplo “Consejo de Administración” en Stanford México 11
Anexo 4. Mapa de ubicaciones de Stanford objeto del fraude 12
Anexo 5. Ejemplos de “Estrategias de marketing” usada por Stanford. 13
Bibliografia 15

Introducción
No obstante que la historia se repite, parece que el ser humano tiene una tendencia a olvidar las cosas, sobre todo cuando se trata de losmercados financieros, donde se han dado una y otra vez lecciones de que no existen soluciones “mágicas” para obtener rendimientos, lo que existen son los “alquimistas” que una y otra vez tratan de convertir “oro” del plomo, poniendo en manifiesto la relación entre la ambición desmedida y la avaricia y como existen personajes que, carentes de ética, lograran obtener ventaja mediante abusos o engaños,no importando las afectaciones y problemas que generen tanto en las personas como en casos extremos, a las economías mundiales.
Para tal fin, la investigación es alrededor de la empresa Stanford Financial Group y sus subsidiarias, cuyas operaciones se llevaban a cabo principalmente en Centro y Sud América.
Descripción de la empresa
El grupo Stanford Financial Group era un conglomerado dediferentes compañías afiliadas que de alguna forma compartían los servicios de contabilidad, recursos humanos, sistemas etc., llegando a contabilizar más de 140 compañías, con alrededor de 30,000 clientes localizados en 133 países. En el siguiente cuadro se muestra la estructura y organigrama general del grupo Stanford:

Del total de compañías del grupo, 3 eran las más importantes y que llevabanel peso de las operaciones del grupo:
* Stanford International Bank: Banco de Inversión domiciliado en Antigua (La joya de la Corona)
* Stanford Group Company: Casa de Bolsa domiciliada y registrada en EU
* Stanford Trust Company: Dos compañías de Fideicomiso, una registrada en EU y la otra en Antigua

Cabe señalar que el Sr. Allen Stanford era en la gran mayoría de los casos elúnico accionista en todas las compañías, destacando que no cotizaban en bolsa, siendo manejadas y administradas por un pequeño grupo de directores muy cercanos al Sr. Stanford, siendo independientes entre sí, aprovechando las facilidades que los marcos jurídicos les permitían en los países donde eran creadas.
James M. Davis | CFO | Memphis |
Laura Pendergest | CIO | Memphis |
Juan RodriguezTolentino | Presidente SIB (Banco) | Antigua |
Jay Comeaux | Director SGC (Casa de Bolsa) | Houston |
Anthony Daniello | Director STC (Fideicomisos) | Antigua |
Danny Bogar | Norteamérica | Houston |
Yolanda Suarez | Latinoamérica | Miami |
L. Jack Staley | Europa | Zurich |
Frans Vingerhoedt | Caribe | St. Croix |

Esta estructura permitía a cada cabeza de región/oficina seguir de cercatodos los asuntos importantes, cuestiones políticas y de reglamentación en los  países en donde tenían presencia. Cada líder regional era responsable de la supervisión y cumplimiento de las normas y reglas de Stanford para hacer negocios dentro de su región geográfica, pero al final el día, era Mr. Stanford quien guiaba los destinos de cada una de sus compañías, incluso la revista oficial de...