cliente que practica lavado de activos

1CUANDO EL CLIENTE REALIZA UNA OPERACIÓN POR FUERA DE SU PERFIL SE REALIZAN, SEGÚN EL CASO, LAS SIGUIENTES TAREAS:
• Se revisa la documentación de la transacción para determinar si existe algunaexplicación o justificación que se pueda deducir de la información disponible. Por ejemplo, la documentación nos puede mostrar que se trata del desembolso de un préstamo con una entidad financiera.
•Se revisan fuentes de información públicas y privadas para obtener más información. Es el caso de las centrales de riesgo, las listas de cautela o negativos, la prensa y los motores de búsqueda deinternet.
• Se contacta al comercial o la persona que atiende al cliente para que dé explicaciones y justifique la transacción. En muchas oportunidades quien conoce al cliente de primera mano puedeaportar información valiosa sobre las causas que generan el incremento transaccional.
• En algunos casos, según las circunstancias y con ciertas precauciones, se puede contactar directamente al clientepara que explique el cambio en su perfil transaccional. Usualmente, la explicación del cliente debe venir acompañada de los soportes correspondientes, los cuales pueden ser: certificados, contratos yfacturas.
• Mediante herramientas tecnológicas se realizan búsquedas en las bases de datos de la entidad para determinar si existen más clientes en la misma situación y si razón del cambiotransaccional es sectorial o grupal.

• ¿ES PRUDENTE CANCELAR LA CUENTA DEL CLIENTE?
Las entidades financieras no deben cancelar la cuenta del cliente, debido al compromiso adquirido al momento de abrir lamisma; por consiguiente deben dar aviso a la autoridad competente para su respectivo seguimiento.
Mientras no se confirme o se tengan pruebas contundentes del porque el aumento en las transacciones dela cuenta, no es prudente cerrarla pero las autoridades autorizadas deben tener conocimiento del caso para así evitar problemas a futuro.


• ¿ES NECESARIO AVISAR A LAS AUTORIDADES?

Después de...