Consecuencias del lavado de activos

LOS CONCEPTOS DE
LAVADO DE ACTIVOS, FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO RESPECTO DE COLOMBIA

En cuanto al desarrollo del lavado de activos en Colombia, teniendo en cuenta que este tipo penal comprende acciones que dan apariencia de legalidad a recursos de origen ilícito, podemos ver como este afectó grandemente nuestra economía, en casos concretos como las pirámides, pues el origen de los dinerosera aparentemente de origen ilegal, además se estaba realizando un delito como es la captación masiva y habitual de dinero, conducta tipificada en nuestro código Penal en el artículo 316, y en muchos de estos casos, se utilizaron entidades financieras, sobre todo al principio de dicha actividad, para consignar gruesas cantidades de dinero a las personas que se vinculaban a la pirámide, a las que lesponían como requisito abrir una cuenta de ahorros en un determinado banco, que tuvo como consecuencia la realización de la contingencia o riesgo reputacional para dicha entidad financiera en la época en la que estaban en auge dichas organizaciones delictivas. A raíz de esta situación, los bancos, específicamente dicha institución (la cual no nombraré), decidió implementar firmemente el Sistema deadministración del riesgo de lavado de activos y la financiación del terrorismo -SARLAFT-, lo cual se refleja en la cantidad de requisitos, entre ellos certificaciones contables, que ponen para abrir una cuenta, bien sea de ahorros o corriente. Aunque es de anotar que no todos los bancos implementan políticas tan rigurosas para la prevención contra el lavado de activos y la financiación delterrorismo. Obviamente, si el gobierno anterior no hubiera intervenido dichas captadoras ilegales de dinero, el perjuicio para el país hubiera sido mayor, pero no solo las personas que decidieron poner su dinero en dichas organizaciones fueron las perjudicadas, también el sistema financiero tuvo una gran pérdida, durante la actividad de dichas pirámides, porque gran cantidad de personas decidieronretirar sus ahorros de las entidades financieras para aparentemente, obtener más ganancias con dicha actividad, y además hubo gente que decidió hacer préstamos a entidades financieras, endeudándose por más dinero del que podían pagar realmente, y basándose en la supuesta rentabilidad de las mismas, para responder con el pago total de las obligaciones adquiridas. Esto lo que hizo fue crear inestabilidadfinanciera, y la banca debió asumir pérdidas muy grandes, ya que no tuvieron en cuenta los riesgos operativo y de contagio, no analizaron la capacidad de pago de los futuros acreedores y perdieron.  
El otro caso específico al que deseo hacer referencia es los efectos del narcotráfico y lavado de activos en Cali. Ese fue un caso que afectó mucho a la mayoría de la población de esta región delpaís. En la época de los grandes capos, Cali, aparentemente era una ciudad muy próspera, y aunque no toda la población, muchos si se beneficiaban, así fuera indirectamente por este flagelo. Hay que analizar en este caso empresas como las que crearon los Grajales Urdinola, y otras que aparecen en la lista Clinton (http://www.radiosantafe.com/2008/11/23/lista-clinton-actualizada-a-noviembre-del-2008/),las cuales generaban empleos, y no solo para gente de esta región del Valle del Cauca, sino de otras ciudades como Medellín y Bogotá entre otras, llegaron a utilizar los bancos para realizar transacciones y así les quedaba muy fácil lavar sus activos, que claramente provenían no sólo de actividades como el narcotráfico, sino de extorsiones, secuestros y otra clase de delitos cometidos por estasorganizaciones concertadas para dicho fin. El costo de vida en Cali por esa época llegó a ser uno de los más altos del país, y cuando se les congelaron las cuentas a esas empresas fachada, la economía de Cali se vino al suelo, pues ya no contaban con esos recursos que les generaban las actividades ilícitas, y eso llego a traducirse en una ciudad que no se ha podido levantar del todo, lo que se...