CONSTITUCIÓN DE UNA ENTIDAD BANCARIA

PROCEDIMIENTOS
PROCEDIMIENTOSLEGALES
LEGALES
YYADMINISTRATIVOS
ADMINISTRATIVOS
CONSTITUCIÓN
CONSTITUCIÓNORGANIZACIÓN
ORGANIZACIÓNYY
FUNCIONAMIENTO
FUNCIONAMIENTODE
DEUNA
UNA
INSTITUCIÓN
BANCARIA
INSTITUCIÓN BANCARIA

INTEGRANTES:
JESUS EDUARDO LÓPEZ GARCÍA
YESENIA MAGALY RODRIGUEZ SAMAYOA
LESBIA CORINA SANCHEZ VILLALTA
YACKELINNE YOHANNA GABRIEL MAEDA

3213-11-11870
3213-11-8889
3213-11-115133213-11-8958

HISTORIA DE LA BANCA
EN GUATEMALA
Año de 1,731 Primer casa de la moneda
En Guatemala mediante la cédula real No. 10.
Año de 1,824 Fue proclamada La Ley
Monetaria de la República de Guatemala
Año de 1,946 Primera Reforma Monetaria
de la República de Guatemala
Año de 1,993 Programa de modernización
del Sistema Financiero

HISTORIA DE LA BANCA
EN GUATEMALA
Año de 2000 Creación ymodificación de las
Cuatro leyes fundamentales del sistema
Financiero.
• Ley Orgánica del Banco de Guatemala
• Ley Monetaria
• Ley de Bancos y Grupos Financieros
• Ley de Supervisión Financiera

HISTORIA DE LA BANCA
EN GUATEMALA

HISTORIA DE LA BANCA
EN GUATEMALA

HISTORIA DE LA BANCA
EN GUATEMALA

HISTORIA DE LA BANCA
EN GUATEMALA

MANUAL DE PROCEDIMIENTOS PARA LA
CONSTITUCIÓN DE BANCOS PRIVADOSNACIONALES
O SOCIEDADES FINANCIERAS PRIVADAS






Objetivo
Base legal
Alcance
Responsables del
trámite de la solicitud

Etapas para Constitución de Bancos
Privados Nacionales o Sociedades Financieras
Privadas
 Primera etapa: Presentación de la solicitud
y documentación
 Segunda etapa: Publicación de la solicitud
 Tercera
etapa:
Dictamen
de
la
Superintendencia de Bancos y autorización
de laJunta Monetaria
 Cuarta etapa: Constitución de la sociedad e
inscripción en el Registro Mercantil
 Quinta etapa:
operaciones

Aviso

de

inicio

de

 Sexta etapa: Autorización de inicio de
operaciones

Primera Etapa: Presentación de
la Solicitud y Documentación

SOLICITUD
a) Datos de identificación personal de los
SOLICITUD
organizadores y/o socios fundadores. Para el
b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)caso de personas jurídicas deberá indicar,
además, los datos de identificación personal del
representante legal;
Lugar para recibir notificaciones;
Denominación social y nombre comercial de la
entidad en formación;
Exposición de motivos y fundamento de
derecho en que se basa la solicitud;
Petición en términos precisos;
Lugar y fecha de la solicitud;
Firmas de los solicitantes, legalizadas pornotario; y,
Listado de los documentos adjuntos a la
solicitud.

El Art. 2 del Reglamento para la Constitución de Bancos Res. JM-78-2003 de Junta
Monetaria

DOCUMENTOS
DOCUMENTOS

a) Estudio de factibilidad económicofinanciero
b) Proyecto de la escritura pública de
constitución
c) De los socios fundadores, organizadores y
administradores propuestos
d) Acta notarial donde conste el
consentimientoexpreso, para que la
Superintendencia de Bancos verifique ante
quien corresponda, dentro y fuera del país,
la información proporcionada u obtenida, y
requiera cualquier información .
Deberán
cumplir
con
loslos
requisitos
Deberán
cumplir
con
requisitos
que
establece
la la
Ley
deldel
Organismo
que
establece
Ley
Organismo
Judicial.
(Artículos
3737
y 38)
Judicial.
(Artículos
y 38)

El Art. 3 del Reglamentopara la Constitución de Bancos Res. JM-78-2003 de Junta
Monetaria

Para Personas Individuales
1. Currículum vitae debidamente documentado
2. Declaración jurada de estados patrimoniales y relación de ingresos
y egresos, debidamente documentados
3. Fotocopia legalizada de la cédula de vecindad, o del pasaporte en
el caso de extranjeros
4. Fotocopia de la constancia del Número de IdentificaciónTributaria
(NIT).
5. Constancias de antecedentes penales y de antecedentes policíacos
6. Un mínimo de dos referencias personales, bancarias y comerciales
recientes a la fecha de la solicitud
7. En el caso de extranjeros, certificación extendida por la Dirección
General de Migración en la que se acredite su condición migratoria
en el país.

Para personas Jurídicas Mercantiles
1. Fotocopia legalizada...