Cuadro de comparacion de leyes de el salvador

Normativa | Objetivo | Resumen |
Ley de titularización de activos | Regular las operaciones que se realizaran en el proceso de titularización de activos, a las personas que participan en dicho proceso y a los valores emitidos en el mismo; así como establecer el marco de supervisión. | La titularización en el proceso mediante el cual se constituyen patrimonios independientes denominados fondosde titularización, a partir de la enajenación de activos generadores de flujos de efectivo y administrado por sociedades constituidas para tal efecto. La finalidad de estos patrimonios será principalmente originar los pagos de las emisiones de valores de oferta pública que se emitan con cargo el fondo.
Cuando el Originador sea un banco o un intermediario financiero no bancario, no obstante lodispuesto en los artículos 51, literal v) y 209, literal d) de la Ley de Bancos y en el 34 literal n) de la Ley de Intermediarios Financieros no Bancarios, podrán, para efectos de la presente Ley, sustituir durante la existencia del Fondo un máximo del quince por ciento de los activos transferidos por el Originador para el referido Fondo, debiendo el banco o el intermediario financiero no bancarioOriginador, constituir inmediatamente para los activos que recibe como consecuencia de la mencionada sustitución, las provisiones correspondientes de acuerdo a las normativas respectivas.
Para el cálculo de la solvencia del Originador, cuando éste sea un banco o intermediario financiero no bancario, por el riesgo adicional que aquél asuma, por cualquier mecanismo de mejora crediticia que se utiliceen el proceso de titularización, se le aplicará el tratamiento correspondiente, de acuerdo a las normas técnicas emitidas en base a los artículos 41 de la Ley de Bancos y 25 de la Ley de Intermediarios Financieros no Bancarios. |
Ley contra el lavado de Dinero y de activos. | Su objetivo es prevenir, detectar, sancionar y erradicar el delito de lavado de dinero y de activos, así como suencubrimiento. | La presente Ley será aplicable a cualquier persona natural o jurídica aún cuando esta última no se encuentre constituida legalmente. Las instituciones y actividades sometidas al control de esta Ley, entre otras, son las siguientes: a) Bancos nacionales y bancos extranjeros, las sucursales, agencias y subsidiarias de éstos b) Financieras c) Casas de Cambio de Moneda Extranjerad) Bolsas de Valores y Casas corredoras de Bolsa, etc.Con esta ley se pretende satisfacer la necesidad que existe en el país, de establecer las medidas legales adecuadas, para que las inversiones nacionales y extranjeras se hagan con fondos que tengan un origen licito pueden ser sujeto activo del delito de lavado de dinero y de activos: cualquier persona natural mayor de dieciocho años ocualquier persona jurídica a un cuando no se encuentre legalmente constituida, la que responderá por medio de las personas naturales que acordaron o ejecución el hecho constitutivo de lavado de dinero y de activos.Obligaciones de las instituciones sometidas al control de esta ley.Los Bancos nacionales y bancos extranjeros, las sucursales, agencias y subsidiarias de éstos, también están obligadas ainformar por escrito o cualquier medio electrónico, dentro de los tres días hábiles siguientes de tener conocimiento de la operación, al organismo de fiscalización o supervisión correspondiente de aquellos usuarios que, en sus pagos mensuales o quincenales pactados, hagan desembolsos que no guardan relación con sus ingresos reportados o con sus operaciones comerciales habituales cuando tambiénhubieren los siguientes elementos de juicio para considerarlos irregulares.Excepciones al secreto bancario y medidas cautelares:El secreto bancario así como la reserva en materia tributaria, no operarán en la investigación del delito de lavado de dinero y de activos; la información que se reciba será utilizada exclusivamente para efecto de prueba en dicha investigación y sólo podrá ser ordenada...