delitos financieros

DELITOS FINANCIEROS
La Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú) firmó un convenio con la Oficina de Asistencia Técnica del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, que permitirá obtener ayuda técnica para la investigación, procesamiento y prevención de irregularidades en ese ámbito. Mediante este convenio, la contraparte norteamericana brindará apoyo técnico en asuntosrelacionados con la investigación, procesamiento y prevención de crímenes relacionados con el lavado de dinero, así como con el financiamiento del terrorismo, corrupción y crimen organizado. Para tal fin, el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos brindará los servicios de un asesor residente y otros asesores temporales en calidad de expertos técnicos, quienes trabajarán con el personal de laUnidad de Inteligencia Financiera del Perú. El acuerdo establece también el desarrollo de cursos y talleres de capacitación a los funcionarios y personal de la UIF-Perú y a las personas obligadas a comunicar las transacciones sospechosas a esta entidad. El convenio fue firmado por Carlos Hamann, director ejecutivo de la UIF-Perú, y James H. Fall III, en representación del organismo estadounidense ytendrá una vigencia hasta octubre del 2005.
http://www.larepublica.pe/node/158254/comentario

¿Qué Son Delitos Financieros?
Los delitos financieros, incluyendo cheques y depósitos fraudulentos son uno de los más grandes retos que encaran hoy en día las instituciones de negocios y financieras. Los delincuentes financieros profesionales han venido incrementando su habilidad y sofisticación,gracias a los avances en la tecnología disponible, tales como las computadoras personales, scanners y fotocopiadoras de color. Se ha estimado que las pérdidas anuales debido a depósitos y cheques fraudulentos montan miles de millones de dólares. Las pérdidas continúan creciendo constantemente a medida que los delincuentes continúan buscando formas de vida mediante la comisión de fraudes. Para elconsumidor, la cantidad de ansiedad é inconveniencias causadas por la necesidad de resolver problemas con contadores, comerciantes locales así como posibles repercusiones a los burós de crédito, pueden ser considerables. Estos delitos también afectan a los consumidores al incrementarse los honorarios que tienen que pagar a los bancos debido a que los bancos tienen que contratar especialistas sobreriesgos de identificación y comprar software especializado para protegerse de futuras pérdidas.
Muchas falsificaciones se hacen a través de publicidad desde el escritorio y copiando ó duplicando un documento financiero verdadero, así como mediante una alteración química, la cual consiste en quitar parte ó toda la información y manipulándola en beneficio del delincuente. Las víctimas incluyen ainstituciones financieras, negocios que aceptan y expiden cheques y a los consumidores. En la mayoría de los casos, estos delitos son perpetrados mediante la sustracción de un cheque en blanco de su casa ó vehículo durante un robo, buscando cheques cancelados ó usados en la basura, sustrayendo del buzón de correos el cheque que usted envía para pagar una cuenta estados bancarios y tarjetas ATM que hayanexpirado así como otros métodos de alta y baja técnica para adquirir información de su cuenta bancaria.
http://resources.lawinfo.com/es/Preguntas-Frecuentes/delitos-financieros/Federal/qu-son-delitos-financieros.html

¿Cuáles Son Los Tipos Comunes De Delitos Financieros?
Los siguientes son delitos financieros cometidos típicamente contra los bancos é instituciones financieras:
Kiting – Estetipo de fraude con cheques utiliza una combinación del tiempo entre el depósito de un cheque y su presentación para su pago por el banco Y la buena voluntad del banco receptor para anticipar los fondos contra el balance no cobrado. En muchos esquemas de kiting, varias cuentas son manipuladas cuidadosamente en diferentes bancos para hacer aparecer que el comportamiento de la cuenta es predecible y...