Deteccion Y Manejo De Fraude

UNIVERSIDAD INTERAMERICANA DE PUERTO RICO
RECINTO DE PONCE
PROGRAMA DE JUSTICIA CRIMINAL

Detección y Manejo de Fraudes CJUS 4060
ASIGNACIÓN #1
¿Qué es el Fraude?
Fraude es un acto el cual se utiliza el engaño y estafa intencionalmente para obtener servicios, dinero o beneficios que no le corresponde. Es la representaciónfalsa de productos o servicios en la cual se obtiene un beneficio de algo que no es lo que fue prometido o descrito. Hay diferente tipo de fraude y muchos de ellos son cometidos por personas que se ganan la confianza, ya sea de corporación o individuos.
¿Cómo afecta el fraude a consumidores y organizaciones individuales?
El fraude es un delito que afecta tanto a consumidores y organizacionesindividuales, porque si las organizaciones incurren en pérdidas monetarias debido a transacciones fraudulentas en las cuales ellos no pueden colectar, tienen que pasar los gastos de seguridad o implementación de seguridad más estricta las cuales se reflejan en aumento en los precios o políticas de identificación que pueden ser algo incómodo o de mal gusto para algunos consumidores. Un ejemplo seria:cuando el consumidor va a pagar con cheque o tarjeta le piden 2 identificaciones con foto y el cheque debe ser verificado electrónicamente o cuando paga con tarjeta de crédito le exigen una cantidad mínima antes de aceptarle la tarjeta como método de pago y 2 identificaciones.
Describe cinco (5) tipos de delitos de fraude.
1. Robo de identidad- El robo de identidad es uno de los crímenes demayor crecimiento en los Estados Unidos y el cual le cuesta millones de dólares a los consumidores. Este delito ocurre cuando una persona (s) deshonesta obtiene su número de Seguro Social, el ladrón puede usarlo para conseguir más información personal sobre usted. Los ladrones de identidad pueden usar su número y su buen crédito para solicitar más crédito bajo su nombre. Entonces, usan las tarjetasde crédito y no pagan las cuentas. Usted no sabrá que alguien está usando su número hasta que se le niegue un crédito, o comience a recibir llamadas de acreedores desconocidos que demandan pagos por artículos que usted nunca compró.
2. Consumidor- Este ocurre cuando los clientes reciben mercancía por debajo del costo, sin pagar o con prácticas ilícitas para conseguirlo. Por ejemplo: cuando unapersona va a una tienda por departamento y agarra un abrigo de $300.00 sin pagar y va a donde la cajera y le dice que quiere retornar el articulo o cambiarlo por otro.
3. Empleados- Este fraude es bastante común y ocurre cuando personas que están empleadas por una compañía o individuos se apropian de artículos o dinero de la compañía sin tener permiso. También cuando empleados recibencompensación por terceros por pasar mercancía, darle preferencia a un artículo y recibir una comisión cuando esto no es permitido y de ahí se lucran ilegalmente de las ganancias de sus transacciones.
4. Cibernético o de internet- Este tipo de delito ocurre por medio del internet en el cual la persona recibe un email que le indica que necesita cambiar su número de contraseña con la insignia del bancoy consiguen toda su información y transfieren todo el dinero de su cuenta a otra persona sin la autorización del usuario. Otra modalidad es cuando personas ponen anuncios para vender artículos y reciben un email indicándoles que le van a enviar un cheque por más cantidad y deben depositarlo en su cuenta y enviarle el sobrante por servicios de envió rápido de dinero tales como; Western Union oMoney Grant. Una vez la persona deposita el cheque el banco le da disponibilidad de los fondos, pero en un periodo de tiempo de semanas o mes le indican que el cheque era fraudulento y la persona pierde todo el dinero.
5. Telefónico-Llamadas de supuesto oficial bancario, o representante de agencia de servicio, pidiendo información personal o de su cuenta bancaria, mensajes de texto o mensajes...