Estudio creditos documentarios realizado por banca española
Páginas: 168 (41842 palabras)
Publicado: 9 de noviembre de 2011
EL CRÉDITO DOCUMENTARIO Y LA GARANTÍA
El crédito documentario y la garantía
El crédito documentario y la garantía
Actualizado con las nuevas UCP600
Revisión 2007 de las Reglas y usos relativos a los créditos documentarios
3
ÍNDICE
PRÓLOGO . LAS PROMESAS DE PAGO BANCARIAS EN EL COMERCIO INTERNACIONAL El crédito documentario y otras promesas de pago Las reglas de la CCI y laspromesas de pago La garantía bancaria Un poco de terminología Garantías accesorias Garantías independientes y cartas de crédito standby Características de la garantía bancaria independiente Naturaleza legal de la garantía Diferencia entre garantía y crédito documentario Tipos de garantías Las URDG 458 Las ISP 98 Otras normas relativas a garantías EL CRÉDITO DOCUMENTARIO: QUÉ ES Y CÓMO FUNCIONA ¿Quées un crédito documentario? Una definición El tres en uno financiero El crédito documentario en el contexto de otros mecanismos de pago ¿Por qué un crédito documentario? Respuesta a la complejidad Obligación independiente y documentaria Ventajas para el comprador Ventajas para el vendedor Inconvenientes Unas reglas probadas y aceptadas Funcionamiento del crédito documentario Partes que intervienenCircuito seguido por los créditos documentarios La práctica bancaria internacional estándar (ISBP) COMPROMISOS Y OBLIGACIONES BANCARIAS Disponibilidad y banco designado ¿Qué significa la disponibilidad en un crédito documentario? El banco designado Obligaciones y responsabilidades del banco designado Banco emisor como banco designado 4 11
12 12 15 16 16 17 17 18 19 20 20 22 23 24 25 25 25 25 2627 27 28 29 30 30 31 32 32 33 36 38 38 38 39 39 40 5
Las formas de disponibilidad Pago, aceptación y negociación. Un poco de historia. Honrar o negociar bajo las UCP 600 Negociación y otras financiaciones Las obligaciones bancarias Compromisos del banco emisor Compromisos del banco confirmador Exoneraciones bancarias Las disputas en los créditos documentarios Formas de resolución de disputasEl mecanismo de DOCDEX TIPOLOGÍA DEL CRÉDITO DOCUMENTARIO La irrevocabilidad El crédito confirmado El crédito transferible ¿Qué es? El banco autorizado a transferir ¿Cuándo puede ser útil? Condiciones de la transferencia Presentación de documentos Algunas complicaciones relacionadas con la transferencia El crédito de respaldo o back-to-back El crédito contingente o standby El crédito rotativo orevolving Los créditos anticipatorios o de cláusula La cesión del producto del crédito Los créditos electrónicos y las eUCP LA EMISIÓN Y EL AVISO El Contrato de compraventa y el crédito documentario Relación entre ambos contratos Gastos bancarios Disponibilidad y documentos Incorporación de condiciones a la compraventa El convenio de crédito Las partes Sujeción a las Reglas 6
41 41 42 42 44 45 4546 47 49 49 50 50 50 51 52 52 53 54 54 55 56 57 58 60 61 62 63 65 65 65 66 67 67 68 68 69
Importes, cantidades y precios unitarios Fecha y lugar de vencimiento Fecha máxima de embarque Expediciones parciales Transbordos Lugar de embarque Uso de abreviaturas Fecha de emisión y fecha de embarque Descripción de la mercancía Aviso y confirmación del crédito Modificaciones ¿Qué debe hacer elexportador al recibir el crédito? La presentación de los documentos Tiempo para decidir Presentación conforme Presentación no conforme Causas principales de rechazo LOS DOCUMENTOS Documentos (generalidades) Precisión ¿Qué documentos? ¿Cuántos ejemplares de cada documento? ¿Copias u originales? Firmas y legalizaciones Emisor y contenido Emisores de primera clase Concordancia entre los documentosDirecciones del ordenante y del beneficiario Errores ortográficos y tipográficos Condiciones no basadas en documentos Descripción de las mercancías La factura comercial ¿A nombre de quién debe emitirse? Descripción de las mercancías Certificación o legalización de facturas ¿Debe ir firmada la factura comercial? Documentos de transporte (generalidades) ¿Qué tipo de documento de transporte? ¿Quién debe...
El crédito documentario y la garantía
El crédito documentario y la garantía
Actualizado con las nuevas UCP600
Revisión 2007 de las Reglas y usos relativos a los créditos documentarios
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ÍNDICE
PRÓLOGO . LAS PROMESAS DE PAGO BANCARIAS EN EL COMERCIO INTERNACIONAL El crédito documentario y otras promesas de pago Las reglas de la CCI y laspromesas de pago La garantía bancaria Un poco de terminología Garantías accesorias Garantías independientes y cartas de crédito standby Características de la garantía bancaria independiente Naturaleza legal de la garantía Diferencia entre garantía y crédito documentario Tipos de garantías Las URDG 458 Las ISP 98 Otras normas relativas a garantías EL CRÉDITO DOCUMENTARIO: QUÉ ES Y CÓMO FUNCIONA ¿Quées un crédito documentario? Una definición El tres en uno financiero El crédito documentario en el contexto de otros mecanismos de pago ¿Por qué un crédito documentario? Respuesta a la complejidad Obligación independiente y documentaria Ventajas para el comprador Ventajas para el vendedor Inconvenientes Unas reglas probadas y aceptadas Funcionamiento del crédito documentario Partes que intervienenCircuito seguido por los créditos documentarios La práctica bancaria internacional estándar (ISBP) COMPROMISOS Y OBLIGACIONES BANCARIAS Disponibilidad y banco designado ¿Qué significa la disponibilidad en un crédito documentario? El banco designado Obligaciones y responsabilidades del banco designado Banco emisor como banco designado 4 11
12 12 15 16 16 17 17 18 19 20 20 22 23 24 25 25 25 25 2627 27 28 29 30 30 31 32 32 33 36 38 38 38 39 39 40 5
Las formas de disponibilidad Pago, aceptación y negociación. Un poco de historia. Honrar o negociar bajo las UCP 600 Negociación y otras financiaciones Las obligaciones bancarias Compromisos del banco emisor Compromisos del banco confirmador Exoneraciones bancarias Las disputas en los créditos documentarios Formas de resolución de disputasEl mecanismo de DOCDEX TIPOLOGÍA DEL CRÉDITO DOCUMENTARIO La irrevocabilidad El crédito confirmado El crédito transferible ¿Qué es? El banco autorizado a transferir ¿Cuándo puede ser útil? Condiciones de la transferencia Presentación de documentos Algunas complicaciones relacionadas con la transferencia El crédito de respaldo o back-to-back El crédito contingente o standby El crédito rotativo orevolving Los créditos anticipatorios o de cláusula La cesión del producto del crédito Los créditos electrónicos y las eUCP LA EMISIÓN Y EL AVISO El Contrato de compraventa y el crédito documentario Relación entre ambos contratos Gastos bancarios Disponibilidad y documentos Incorporación de condiciones a la compraventa El convenio de crédito Las partes Sujeción a las Reglas 6
41 41 42 42 44 45 4546 47 49 49 50 50 50 51 52 52 53 54 54 55 56 57 58 60 61 62 63 65 65 65 66 67 67 68 68 69
Importes, cantidades y precios unitarios Fecha y lugar de vencimiento Fecha máxima de embarque Expediciones parciales Transbordos Lugar de embarque Uso de abreviaturas Fecha de emisión y fecha de embarque Descripción de la mercancía Aviso y confirmación del crédito Modificaciones ¿Qué debe hacer elexportador al recibir el crédito? La presentación de los documentos Tiempo para decidir Presentación conforme Presentación no conforme Causas principales de rechazo LOS DOCUMENTOS Documentos (generalidades) Precisión ¿Qué documentos? ¿Cuántos ejemplares de cada documento? ¿Copias u originales? Firmas y legalizaciones Emisor y contenido Emisores de primera clase Concordancia entre los documentosDirecciones del ordenante y del beneficiario Errores ortográficos y tipográficos Condiciones no basadas en documentos Descripción de las mercancías La factura comercial ¿A nombre de quién debe emitirse? Descripción de las mercancías Certificación o legalización de facturas ¿Debe ir firmada la factura comercial? Documentos de transporte (generalidades) ¿Qué tipo de documento de transporte? ¿Quién debe...
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