EXPOSICION LAVADO DE ACTIVOS

ASIGNATURA: XNXNXNXNXNXNXNXXNXN
PROFESOR: DR. NCNCNCNCNCN

MAYO 2015

LAVADO DE ACTIVOS

INTRODUCCIÓN
En España y los Países Latinoamericanos, el Lavado de Activos tiene las
siguientes denominaciones:
 España: Blanqueo de Capitales.
 Perú: Lavado de Activos.
 Argentina: Lavado de Activos.
 Brasil: Lavado de Bienes, Derechos y Valores.
 Bolivia: Legitimación de Ganancias Ilícitas.
 Chile:Lavado de Dinero.
 Colombia: Lavado de Activos.
 Costa Rica: Legitimación de Capitales Procedentes del Narcotráfico.
 Cuba: Lavado de Dinero

¿QUÉ ES EL LAVADO DE ACTIVOS?
• Es el conjunto de operaciones realizadas por una o más
personas naturales o jurídicas, tendientes a ocultar o disfrazar
el origen ilícito de bienes o recursos que provienen de
actividades delictivas.
• El lavado de activosconsiste en encubrir el origen ilícito de
bienes o recursos provenientes de actividades delictivas,
insertándolos en el mercado formal a través de operaciones
bancarias o compra de otros bienes.
• El delito de lavado de activos, se desarrolla usualmente
mediante la realización de varias operaciones, encaminadas a
encubrir cualquier rastro del origen ilícito de los recursos.

¿Cuáles son losobjetivos del lavado de activos?
El lavador de activos persigue principalmente: dar apariencia
legal a los activos provenientes de una actividad ilícita,
confundir el origen de los recursos creando rastros,
documentos, y transacciones inexistentes o complicadas,
legitimar el dinero mezclando el dinero sucio con actividades
aparentemente lícitas.

EL PROCESO DE LAVADO DE ACTIVOS
ETAPAS
El procesobásico que los blanqueadores utilizan para convertir los
bienes o derechos de procedencia ilícita en activos de apariencia
legal tiene 3 etapas:
 Colocación.
 Oscurecimiento.
 Integración

ETAPA COLOCACIÓN
El objetivo es depositar el producto del delito (dinero en efectivo)
en una cuenta bancaria. Sin embargo, el dinero obtenido
mediante el fraude, puede ser dinero que ya esté en una cuentabancaria y es susceptible de ser transferido electrónicamente.
ETAPA OSCURECIMIENTO
El objetivo es OCULTAR EL ORIGEN DELICTIVO de los activos. El
dinero puede ser transferido y dividido entre varias cuentas,
propias o de terceros. Es así que es común el uso de cuentas
bancarias abiertas en países denominados “paraísos fiscales”,
debido a que están protegidos por leyes internas.

ETAPA INTEGRACIÓNDividida en 2 sub etapas: Justificación e Inversión.
Justificación: El objetivo de esta etapa es CREAR UN ORIGEN
APARANTEMENTE LEGAL para el producto del delito, por ejemplo,
simulando préstamos recibidos.

Inversión: El objetivo es usar los productos del delito para
provecho personal, ostentación de su patrimonio y estilo de vida.

¿Qué efectos negativos genera el Lavado de Activos para el país?
 Eldebilitamiento de la integridad de los mercados financieros
(Amenaza a la economía legal),
 Competencia desleal (Afecta la integridad de instituciones
financieras),
 La pérdida del control de la política económica,
 La pérdida de rentas públicas,
 Riesgo para la reputación del país.
 Corrupción en la sociedad y,
 Otros.

¿Cuáles son los delitos precedentes del lavado de activos?
Conforme alo establecido en la Ley Penal contra el Lavado de
Activo, los delitos precedentes del lavado son el: tráfico ilícito de
drogas, secuestro, proxenetismo, tráfico de menores,
defraudación tributaria, delitos contra la administración pública,
delitos aduaneros y cualquier otro que genere ganancias ilícitas a
excepción del delito de receptación.
¿Cuál es la sanción penal ante la comisión del delitode Lavado de
Activos?
La sanción penal por la comisión del delito de Lavado de Activos
puede ser como mínimo de ocho (08) a veinticinco (25) años de
pena privativa de la libertad.

¿Cómo empieza una Investigación Preliminar de
Lavado de Activos?
Una investigación preliminar – la primera etapa de un proceso penal–
se abre cuando la Fiscalía sospecha de la existencia de un delito.

¿Debido a...