Gestion de Riesgos, lavado de activos

LAVADO DE ACTIVOS

Hoy en día, vemos a diario a través de medios sociales, como Internet, y/o medios de prensa como televisión, radio y medios escritos, sobre un delito que hasta nuestros días no seha podido frenar, ni mucho menos mitigar, y arrancar de raíz, ya que perjudica notablemente a nuestra sociedad, partiendo desde lo ético, lo moral hasta aspectos tan importantes que involucran eldesarrollo de nuestra economía, la percepción que se tiene como país tanto dentro como en el exterior, asimismo como los problemas sociales en las que se ve envuelto y/o trae como consecuencia de susactividades; nos referimos básicamente al Lavado de activos o lavado de dinero.
Según el Magister Carlos Ramos Heredia define lo siguiente: “Consiste en el proceso mediante el cual, el dinero, bienes yganancias ilegales, tratan de ser legalizados a través del sistema financiero, bursátil, comercial o por otros medios, con la finalidad de evitar su detección y decomiso.” Podemos entender de esta citaque, el lavado de activos resulta ser un proceso mediante el cual dinero, bienes y/o ganancias que se obtienen de manera ilícita, tratan o ven la manera de convertirlos en dinero legal a través desistemas, como financiero, bursátil, comercial; con la finalidad de evitar su detección y decomiso absoluto.
El lavado de activos es asociado también a recursos procedentes del tráfico de drogas, comoun conjunto de operaciones comerciales o financieras que procuran la incorporación al Producto Nacional Bruto de cada país, sea de modo transitorio o permanente, de los recursos, bienes y serviciosque se originan o están conexos con transacciones de macro o micro tráfico ilícito de drogas.
Nuestro país no es ajeno a este fenómeno que consume cada vez más a nuestra sociedad, estamos cansados todoslos peruanos de escuchar, leer y enterarnos todos los días que aparecen más y nuevos casos de corrupción, y ver que nuestras autoridades, las que se encargan básicamente de administrar la justicia,...