Gestion riesgo
Páginas: 10 (2371 palabras)
Publicado: 9 de febrero de 2011
INTRODUCCIÓN
En los actuales momentos, el Sistema Financiero Venezolano afronta diversos riesgos que exponen a sus instituciones a ser utilizadas para la Legitimación de Capitales y la Financiamiento del Terrorismo; por lo que deben permanentemente fortalecer y actualizar sus mecanismos de prevención y administración de los mismos a través de una constante revisión y mejoramiento de suspolíticas, procedimientos y controles internos.
OBJETIVO
El objeto es establecer y unificar las normas y procedimientos que como mínimo los Sujetos Obligados deben adoptar e implementar para prevenir la LC/FT, tomando en cuenta el nivel de riesgo de sus respectivas estructuras, clientes, negocios, productos, servicios, canales de distribución, mercados y jurisdicciones donde operan,con el fin de mitigar los riesgos que se derivan de la posibilidad que sean utilizados como mecanismos para legitimar capitales provenientes de las actividades ilícitas establecidas en la LOCDO y para el Financiamiento al Terrorismo. Asimismo, esta norma tendrá por objeto permitir a SUDEBAN, el control, inspección, vigilancia, supervisión y fiscalización de las operaciones que puedan realizarse através del Sistema Financiero Venezolano, relacionados con dichos delitos.
Sujetos Obligados a cumplir con las presentes normas
Se entenderá por “Sujetos Obligados”:
1. El Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria (en adelante “FOGADE”).
2. Bancos Universales.
3. Bancos Comerciales.
4. Bancos Hipotecarios.
5. Bancos de Inversión.
6. Bancos de Desarrollo.
7. Bancos deSegundo Piso.
8. Arrendadoras Financieras.
9. Fondos de Mercado Monetario.
10. Entidades de Ahorro y Préstamo.
11. Casas de Cambio.
12. Grupos Financieros, cuando todas las empresas que lo conforman estén sometidas a la inspección, supervisión, vigilancia, regulación y control de SUDEBAN.
13. Operadores Cambiarios Fronterizos.
14. Empresas Emisoras y Operadoras de Tarjetas de Crédito.
15.Sociedades de Garantías Recíprocas y los Fondos Nacionales de Garantías Recíprocas.
16. Institutos Municipales de Crédito y Empresas Municipales de Crédito.
17. Los Fondos y Sociedades de Capital de Riesgo.
18. Oficinas de Representación de Bancos Extranjeros establecidas en el País.
19. Otras empresas regidas por leyes y resoluciones especiales, sometidas a la inspección, supervisión,vigilancia, regulación y control de SUDEBAN.
Diseño e implementación del Sistema Integral de Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales
Los Sujetos Obligados, de acuerdo con la naturaleza y complejidad de sus negocios, productos y servicios financieros, al volumen de operaciones, a la región geográfica donde actúan, a la tecnología disponible y en concordancia con el nivel de susriesgos de Legitimación de capitales y en cumplimiento de las disposiciones legales que rigen la materia y las presentes Normas; deben formular, adoptar, implementar y desarrollar, un “Sistema Integral de Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales y del Financiamiento al Terrorismo”, que comprenda medidas apropiadas, suficientes y eficaces, orientadas a identificar, evaluar y aplicarmedidas para reducir la posibilidad de que en la realización de cualquier operación financiera sean utilizados como mecanismo para ocultar el origen, propósito y destino de los capitales ilícitos, o para desviar fondos de cualquier naturaleza hacia el financiamiento de grupos o actividades terroristas.
Alcance en la aplicación de las medidas contempladas en el Sistema Integral de Administración deRiesgos de Legitimación de Capitales
El alcance en la aplicación de las políticas, procedimientos, controles internos y medidas de mitigación que cada Entidad Supervisada decida establecer en su SIAR LC, estará sujeto a su nivel de riesgo de LC calificado en Alto, Moderado y Bajo en todas las áreas de negocios, atendiendo a los diferentes factores de riesgo de LC relacionados con sus...
En los actuales momentos, el Sistema Financiero Venezolano afronta diversos riesgos que exponen a sus instituciones a ser utilizadas para la Legitimación de Capitales y la Financiamiento del Terrorismo; por lo que deben permanentemente fortalecer y actualizar sus mecanismos de prevención y administración de los mismos a través de una constante revisión y mejoramiento de suspolíticas, procedimientos y controles internos.
OBJETIVO
El objeto es establecer y unificar las normas y procedimientos que como mínimo los Sujetos Obligados deben adoptar e implementar para prevenir la LC/FT, tomando en cuenta el nivel de riesgo de sus respectivas estructuras, clientes, negocios, productos, servicios, canales de distribución, mercados y jurisdicciones donde operan,con el fin de mitigar los riesgos que se derivan de la posibilidad que sean utilizados como mecanismos para legitimar capitales provenientes de las actividades ilícitas establecidas en la LOCDO y para el Financiamiento al Terrorismo. Asimismo, esta norma tendrá por objeto permitir a SUDEBAN, el control, inspección, vigilancia, supervisión y fiscalización de las operaciones que puedan realizarse através del Sistema Financiero Venezolano, relacionados con dichos delitos.
Sujetos Obligados a cumplir con las presentes normas
Se entenderá por “Sujetos Obligados”:
1. El Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria (en adelante “FOGADE”).
2. Bancos Universales.
3. Bancos Comerciales.
4. Bancos Hipotecarios.
5. Bancos de Inversión.
6. Bancos de Desarrollo.
7. Bancos deSegundo Piso.
8. Arrendadoras Financieras.
9. Fondos de Mercado Monetario.
10. Entidades de Ahorro y Préstamo.
11. Casas de Cambio.
12. Grupos Financieros, cuando todas las empresas que lo conforman estén sometidas a la inspección, supervisión, vigilancia, regulación y control de SUDEBAN.
13. Operadores Cambiarios Fronterizos.
14. Empresas Emisoras y Operadoras de Tarjetas de Crédito.
15.Sociedades de Garantías Recíprocas y los Fondos Nacionales de Garantías Recíprocas.
16. Institutos Municipales de Crédito y Empresas Municipales de Crédito.
17. Los Fondos y Sociedades de Capital de Riesgo.
18. Oficinas de Representación de Bancos Extranjeros establecidas en el País.
19. Otras empresas regidas por leyes y resoluciones especiales, sometidas a la inspección, supervisión,vigilancia, regulación y control de SUDEBAN.
Diseño e implementación del Sistema Integral de Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales
Los Sujetos Obligados, de acuerdo con la naturaleza y complejidad de sus negocios, productos y servicios financieros, al volumen de operaciones, a la región geográfica donde actúan, a la tecnología disponible y en concordancia con el nivel de susriesgos de Legitimación de capitales y en cumplimiento de las disposiciones legales que rigen la materia y las presentes Normas; deben formular, adoptar, implementar y desarrollar, un “Sistema Integral de Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales y del Financiamiento al Terrorismo”, que comprenda medidas apropiadas, suficientes y eficaces, orientadas a identificar, evaluar y aplicarmedidas para reducir la posibilidad de que en la realización de cualquier operación financiera sean utilizados como mecanismo para ocultar el origen, propósito y destino de los capitales ilícitos, o para desviar fondos de cualquier naturaleza hacia el financiamiento de grupos o actividades terroristas.
Alcance en la aplicación de las medidas contempladas en el Sistema Integral de Administración deRiesgos de Legitimación de Capitales
El alcance en la aplicación de las políticas, procedimientos, controles internos y medidas de mitigación que cada Entidad Supervisada decida establecer en su SIAR LC, estará sujeto a su nivel de riesgo de LC calificado en Alto, Moderado y Bajo en todas las áreas de negocios, atendiendo a los diferentes factores de riesgo de LC relacionados con sus...
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