Gestión empresarial socialmente responsable. desempeño sector cooperativo colombiano 2008

CIRCULAR BÁSICA
JURÍDICA

INDICE

TÍTULO I DE LAS ENTIDADES SUPERVISADAS Y LOS NIVELES DE SUPERVISIÓN 16

CAPÍTULO I CONCEPTO DE SUPERVISIÓN 16

1. CONCEPTO DE SUPERVISIÓN: VIGILANCIA, INSPECCIÓN Y CONTROL. 16

CAPÍTULO II ENUMERACIÓN Y CLASIFICACIÓN DE LAS ENTIDADES SUPERVISADAS. 17

1. TIPO DE ENTIDADES SUPERVISADAS. 17

2. CLASIFICACIÓN DE ENTIDADES SUPERVISADAS. 18CAPÍTULO III CARACTERÍSTICAS DE LAS ENTIDADES SUPERVISADAS. 20

1. PRINCIPIOS Y FINES 20

2. PRINCIPIOS ECONÓMICOS 21

CAPÍTULO IV NIVELES DE SUPERVISIÓN 21

1. CLASIFICACIÓN SEGÚN LOS CRITERIOS DEL DECRETO 2159 DE 1999. 21

CAPÍTULO V ENTIDADES NO SUPERVISADAS 22

TÍTULO II DE LAS ENTIDADES COOPERATIVAS SUPERVISADAS QUE EJERCEN LA actividad financiera 24

CAPÍTULO I DE LA ACTIVIDADFINANCIERA 24

1. AUTORIZACIÓN PREVIA 24

2. DEFINICIÓN LEGAL 24

CAPÍTULO II COOPERATIVAS QUE EJERCEN LA ACTIVIDAD FINANCIERA DE ACUERDO CON LA LEY 454 DE 1998 Y ENTIDADES DEL SECTOR SOLIDARIO QUE NO ESTÁN SUJETAS A LAS NORMAS SOBRE TAL ACTIVIDAD 26

1. ENTIDADES QUE LA EJERCEN 26

2. OTRAS ENTIDADES DEL SECTOR SOLIDARIO AUTORIZADAS POR NORMAS ESPECIALES PARA CAPTAR AHORRO DE SUS ASOCIADOS.26

CAPÍTULO III CONSTITUCIÓN DE COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO Y MULTIACTIVAS E INTEGRALES CON SECCIÓN DE AHORRO Y CRÉDITO 26

1. CAPITAL MÍNIMO 27

2. AUTORIZACIÓN PREVIA 27

3. CONSTITUCIÓN, AUTORIZACIÓN Y REGISTRO DE NUEVAS ENTIDADES 28

CAPITULO IV ESPECIALIZACIÓN 36

1. OBLIGATORIEDAD 36

2. EXCEPCIÓN 37

CAPÍTULO V 37

CONVERSIÓN 37

CAPÍTULO VI EXCEPCIÓN A LOSMONTOS MÍNIMOS LEGALES 37

1. MONTOS MÍNIMOS 37

2. EXCEPCIÓN A MONTOS MÍNIMOS 37

3. DEFINICIÓN DE NIVELES INFERIORES DE MONTOS MÍNIMOS 39

4. REQUISITOS PARA AUTORIZAR LA EXCEPCIÓN A LOS MONTOS MÍNIMOS 39

CAPÍTULO VII DESMONTE DE LA ACTIVIDAD FINANCIERA 40

1.- SOLICITUD DE AUTORIZACIÓN PARA EL DESMONTE DEL EJERCICIO DE LA ACTIVIDAD FINANCIERA, PARA COOPERATIVAS CONSTITUIDAS ANTES DEL 4DE AGOSTO DE 1998. 40

2. DISPOSICIONES GENERALES. 41

CAPÍTULO VIII POSESIÓN DE ADMINISTRADORES, REVISORES FISCALES Y OFICIALES DE CUMPLIMIENTO 42

1. PERSONAS QUE DEBEN POSESIONARSE ANTE LA SUPERINTENDENCIA DE LA ECONOMÍA SOLIDARIA 42

2. NO REQUIEREN POSESIONARSE ANTE LA SUPERINTENDENCIA DE LA ECONOMÍA SOLIDARIA. 42

3. REQUISITOS PARA POSESIONARSE 43

4. POSESIÓN DE REVISORESFISCALES 45

5. TRÁMITE DE LA POSESIÓN 45

6. COMUNICACIÓN DE RENUNCIAS 46

7. COMUNICACIÓN DE REMOCIONES 46

8. CASOS EN LOS QUE NO SE REQUIERE POSESIÓN 46

9. INFORMACIÓN SOBRE TERMINACIÓN DE RELACIONES LABORALES, EXCLUSIÓN Y SUSPENSIÓN DE DERECHOS DE ASOCIADOS. 47

CAPÍTULO IX RÉGIMEN DE HORARIOS 47

1. HORARIOS BÁSICOS. 47

2. HORARIOS ADICIONALES O EXTENDIDOS. 48

3. HORARIOSREDUCIDOS. 48

4. CIERRES ESPECIALES. 48

5. PUBLICIDAD. 48

6. SANCIONES. 49

CAPÍTULO X RÉGIMEN DE PUBLICIDAD 49

1.OBJETIVO DE LOS PROGRAMAS PUBLICITARIOS 49

2.CONDICIONES BÁSICAS DE LOS TEXTOS PUBLICITARIOS 49

3.PRÁCTICAS PROHIBIDAS 50

4.VERIFICACIÓN POSTERIOR 51

CAPÍTULO XI INSTRUCCIONES PARA LA PREVENCIÓN Y EL CONTROL DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DELTERRORISMO EN LAS COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO, Y MULTIACTIVAS E INTEGRALES CON SECCIÓN DE AHORRO Y CRÉDITO 51

CONSIDERACIONES GENERALES 51

ALCANCE 52

1.SISTEMA INTEGRAL DE PREVENCIÓN Y CONTROL DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO - SIPLAFT 52

2.POLÍTICAS EN MATERIA DE PREVENCIÓN Y CONTROL DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO. 533.PROCEDIMIENTOS PARA IMPLANTAR LOS MECANISMOS DE CONTROL DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO. 54

4.MECANISMOS PARA EL CONTROL DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO. 55

5.INSTRUMENTOS PARA LA ADECUADA APLICACIÓN DE LOS MECANISMOS DE CONTROL DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO 60

6.ÓRGANOS CON FUNCIONES DE CONTROL 61

7.REPORTES 65...