GUIA 5 1

GUIA No. 5
1. Identificar los diferentes formularios de vinculación "multiproductos y  específicos", obteniendo al menos 2 directamente en las entidades financieras o en las páginas web.
FORMATO UNICO DE VINCULACION Y SOLICITUD DE SERVICIOS BANCARIOS
PERSONA NATURALSOLICITUD UNICA DE VINCULACIÓN.
PERSONAJURIDICA.





























2. Establecer las diferencias en la documentación requerida por los diferentes tipos de clientes.
R/ Cada tipo de cliente ya sea persona natural o jurídica necesita diferente documentación a continuación esta la documentación necesaria para el cliente como persona natural y la documentación para un cliente como persona jurídica.

Parala vinculación de persona NATURAL se requieren los siguientes documentos:
Fotocopia de documento de identificación ampliada al 150%
Constancia de ingresos (honorarios, laborales) o certificación laboral donde conste sueldo, fecha de vinculación, cargo, régimen laboral, tipo de contrato con fecha de expedición no mayor a 30 días.
Fotocopia del certificado de ingresos y retenciones del últimoperiodo gravable.
Estados financieros certificados o dictaminados a la última fecha de corte disponible al momento de la apertura (en los casos que aplique).
Declaración de renta del último período gravable disponible, cuando el cliente esté obligado a declarar.
Dos últimos desprendibles de pago (mensual) / cuatro últimos desprendibles de pago (quincena).
Resolución original o acto administrativoentregado por el pagador de la pensión (en los casos que aplique).
Para cuentas de consorcio o Uniones temporales, fotocopia del acuerdo consorcial debidamente autenticado y fotocopia del Certificado de existencia y representación legal y estatutos de las sociedades que integran el consorcio.

Esta información es parte confidencial entre entidad financiera y cliente estos datos y documentación pasanhacer parte de un estudio de crédito para cualquier producto que ofrezca la entidad.




Para la vinculación de persona JURIDICA se requieren los siguientes documentos:
Información general de la entidad: tipo de documento de identificación, número, de identificación país de constitución, fecha de la misma, sigla, dirección principal, razón social, ciudad de constitución, teléfono, fax y paginaweb.
Información del representante legal: tipo y número de identificación, nombre completo y apellidos completos, domicilio (dirección, barrio ciudad departamento, país, teléfono), correo electrónico,
Solicita la entidad bancaria permiso para enviarle la correspondencia a la dirección de residencia o a laboral, el banco solicita también la información de tipo de entidad y naturaleza jurídica, si...