Historiador

Econometría
Tarea 1: Modelo de Regresión Simple

Profesor:
Gonzalo Aguirre
Integrantes:
Maria Josefina Cuevas
Pilar Echeverria
Gonzalo Irarrazaval
Amalin Selman

1) Modelo Económico:

Utilidad US$= β0+β1 × Cuentas n°+ μ
* Utilidad: es la variable dependiente. Se refiere a la utilidad que producen las ventas de cuentas realizadas por los agentes medida en dólares.
*Cuentas: es la variable independiente. Se refiere al número de cuentas abiertas por cada agente en sus primeros 3 meses de trabajo. Estimamos que el parámetro β1 será positivo porque a mayor número de cuentas abiertas por agente, mayor será la utilidad esperada.
* En la información que se nos entregó, hay 3 variables, pero se nos pidió que analicemos a través de un modelo de regresión simple, porlo que trabajaremos con las variables de utilidad y cuentas, sin tomar en cuenta a la comisión, debido a que estimamos que esta última variable no influenciara de manera tan significativa al modelo.
Factores que podrían afectar a la respuesta:
1. Horas dedicadas a la búsqueda de nuevos clientes: mientras más horas dedicadas a la búsqueda de nuevos clientes, mayor es la probabilidad de abrirmás cuentas, por lo tanto una mayor utilidad.
2. Años de experiencia: mientras más experiencia laboral, esperamos una mayor utilidad debido a que los años de experiencia de trabajo, dan un mayor conocimiento y habilidad.
3. Capacidad de venta: mientras mayor la capacidad de venta en el agente, estimamos que las ventas que este realiza aumentara la utilidad. Esto le mediremos por mediode un sistema de calificaciones que toman en cuenta las aperturas de cuentas anteriores hechas por los agentes.




2) Forma Funcional:
Nuestras variables aparecen en sus variables de medición original. Por lo tanto sabemos que nos enfrentamos con una forma funcional de nivel-nivel, debido a que no aplicamos logaritmos. Nos hace sentido porque lo que buscamos es la variación de lavariable independiente con respecto a la variable dependiente, más que sus variaciones porcentuales que es lo que nos indicaría el logaritmo.

3)





* En primer lugar en ambas variables la diferencia entre sus mínimos y máximos son muy grandes. Esta alta diferencia la podemos corroborar al observar los valores de la desviación estándar, por lo tanto la varianza; los que sonbastante altos.
* En segundo lugar se observa que las utilidades no presentan un valor repetitivo, sino que para cada agente hay una utilidad distinta. Estimamos que esto es así porque es una variable que es influenciada por muchas otras variables tanto controlables como no. Por otro lado, las cuentas presentan 9 casos de la misma cantidad de cuentas abiertas. Cabe destacar que a pesar de que enlas utilidades no se repiten valores, la cantidad de agentes que abrieron el mismo número de cuentas es alto.
* Por último las medias en ambos casos se encuentras más cercanas al dato más pequeño, por lo que suponemos que los máximos son menos representativos.
4)
* Hay una mayor concentración de observaciones abajo que arriba con respecto al eje horizontal de residual 0.
* Encomparación con el gráfico de los residuales Nivel-Nivel, las observaciones tienen una distribución más equilibrada con respecto al eje horizontal de residual 0.


* En este caso, al igual que en el modelo de Nivel-Nivel, se da una concentración mayor bajo el eje horizontal de residuos 0. Se aprecia una forma no constante de residuales
* En el modelo de Log-Log, se puede ver una formaadecuada de residuales.

Nivel-Nivel:
Utilidad US$= β0+β1 × Cuentas n°+ μ
Utilidad US$ᶺ= 21321,46+56,94× Cuentas n°
β0: Se refiere al intercepto. En este caso significa que si no hay apertura de cuentas, se estima que en promedio la utilidad será de 21321,46 US$.
β1 : Se refiere a la pendiente. Significa que por cada cuenta adicional que se abra, se estima que la utilidad...