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El Oficial de Cumplimiento: concepto, clases y requisitos
1. Concepto.
El Oficial de Cumplimiento es la persona responsable de vigilar la adecuada implementación y funcionamiento del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el sujeto obligado (Fuente: www.sbs.gob.pe). 
Es el funcionario de nivel gerencial encargado de vigilar el cumplimiento de losprogramas y procedimientos internos, incluidos el mantenimiento de registros adecuados y la comunicación de transacciones sospechosas (Reglamento Modelo sobre el Delito de Lavado de Activos relacionados con el Tráfico Ilícito de Drogas y otros Delitos Graves).
El Oficial de Cumplimiento es la persona que verifica la existencia, suficiencia y eficacia de los mecanismos diseñados para prevenir el lavadode dinero (Edwin Calderón, Métodos de Control del Delito en el Sistema Financiero, En: Comisión Andina de Juristas, Lavado de Dinero: El Sistema Legal y su Impacto Socio Económico, primera edición, Lima, 2000).

2. Clases.
Los Oficiales de Cumplimiento se clasifican de la siguiente manera:

2.1.- Oficiales de Cumplimiento a dedicación exclusiva y no exclusiva.
Dependiendo de la exclusividadde su función pueden ser Oficiales de Cumplimiento a dedicación exclusiva y Oficiales de Cumplimiento a dedicación no exclusiva.
a) Oficial de Cumplimiento a dedicación exclusiva. 
Es aquel Oficial de Cumplimiento que desempeña sus funciones con exclusividad en el sujeto obligado, con prescindencia de otros encargos o responsabilidades.
b)Oficial de Cumplimiento a dedicación no exclusiva.
Sesubdivide a su vez en dos clases:
- Oficial de cumplimiento a dedicación no exclusiva propiamente dicho. Se presenta cuando el Oficial de Cumplimiento comparte sus funciones con otras asignadas por el sujeto obligado, laborando ocho horas diarias.
- Oficial de Cumplimiento a tiempo parcial (part time). Se presenta cuando el Oficial de Cumplimiento desempeña sus funciones en el sujeto obligado conprescindencia de otras pero por un tiempo menor de ocho horas diarias.
La regla general es la exclusividad de la función del Oficial de Cumplimiento, en tanto que la excepción es la no exclusividad. 
Revisemos brevemente el sustento legal de la exclusividad y no exclusividad del Oficial de Cumplimiento.
El numeral 20.1 del artículo 20º de la Resolución CONASEV Nº 087-2006-EF/94.10 establece losiguiente:
20.1 Conforme a lo dispuesto por el literal a del numeral 10.2.1 del artículo 10º de la Ley y numeral 20.1 del artículo 20º del Reglamento, el Oficial de Cumplimiento es el funcionario a dedicación exclusiva, designado por el Directorio y el Gerente General del sujeto obligado, responsable junto con ellos, de vigilar el cumplimiento del sistema para detectar operaciones sospechosas delavado de activos y/o financiamiento del terrorismo dentro del sujeto obligado. (El resaltado es nuestro).
La parte pertinente del tercer párrafo del artículo 21º de la Resolución SBS Nº 838-2008 establece lo siguiente:
De acuerdo a los artículos 10º, inciso b) del numeral 10.2.1 de la Ley y 21º, numeral 21.1 del Reglamento, las siguientes empresas deberán contar con un Oficial de Cumplimientoa dedicación exclusiva, salvo en que, en consideración a la naturaleza, volumen o especialización de sus operaciones, se justifique que la Superintendencia les autorice un Oficial de Cumplimiento a dedicación no exclusiva (…) (El resaltado es nuestro).
La parte pertinente del cuarto párrafo del artículo 15º de la Resolución SBS Nº 486-2008 y su modificatoria, prescribe lo siguiente:
LosOficiales de Cumplimiento de los sujetos obligados a que se refieren la presente norma, podrán ser a dedicación no exclusiva, bastando para ello solicitud expresa a la UIF-Perú, en la que deberá constar la designación de la persona que actuará como tal; sin embargo, dadas las características de sus operaciones, la UIF-Perú podrá determinar los casos particulares en los que el Oficial de Cumplimiento...