lavado de activos en la legislacion peruana

LAVADO DE ACTIVOS EN LA LEGISLACIÓN PERUANA

EL LAVADO DE ACTIVOS EN LA LEGISLACION PERUANA
En la legislación peruana (Ley Nº 27765) se entiende que se incurre en este delito de diversas maneras, tales como:
1.- Actos de Conversión y Transferencia
Esto es, cuando el agente(s) convierte o transfiere dinero, bienes, efectos o ganancias cuyo origen ilícito conoce o puede presumir, con lafinalidad de evitar la identificación de su origen, su incautación o decomiso.
2.- Actos de Ocultamiento y Tenencia
La persona(s) que adquiere, utiliza, guarda, custodia, recibe, oculta o mantiene en su poder dinero, bienes, efectos o ganancias, cuyo origen ilícito conoce o puede presumir, con la finalidad de evitar la identificación de su origen, su incautación o decomiso.
Agravantes:
La pena seagravará cuando:
·         El agente utilice o se sirva de su condición de funcionario público o de agente del sector inmobiliario, financiero, bancario o bursátil.
·         El agente comete el delito en calidad de integrante de una organización criminal.
·         Los actos de conversión o transferencia se relacionen con dinero, bienes, efectos o ganancias provenientes del tráfico ilícito dedrogas, el terrorismo o narcoterrorismo.
3.- Omisión de Comunicación de Operaciones o Transacciones Sospechosas
El que incumpliendo sus obligaciones funcionales o profesionales, omiten
Comunicar a la autoridad competente, las transacciones u operaciones sospechosas que hubiere detectado, según las leyes y normas reglamentarias, también será sancionado.
4.- Reglas de Investigación
Para lainvestigación de estos delitos, se podrá levantar el secreto bancario, la reserva tributaria y la reserva bursátil, por disposición de la autoridad judicial o a solicitud del Fiscal de la Nación. La información obtenida en estos casos sólo será utilizada en relación con la investigación de los hechos que la motivaron.
5.- Disposición Común
El origen ilícito que conoce o puede presumir el agente deldelito podrá inferirse de los indicios concurrentes en cada caso.
El conocimiento del origen ilícito que debe conocer o presumir el agente de los delitos que contempla la presente ley, corresponde a conductas punibles en la legislación penal como el tráfico ilícito de drogas; delitos contra la administración pública; secuestro; proxenetismo; tráfico de menores; defraudación tributaria; delitosaduaneros u otros similares que generen ganancias ilegales, con excepción de los actos contemplados en el Artículo 194 del Código Penal del Perú.
En los delitos materia de la Ley Contra el Lavado de Activos, no es necesario que las actividades ilícitas que produjeron el dinero, los bienes, efectos o ganancias, se encuentren sometidas a investigación, proceso judicial o hayan sido objeto desentencia condenatoria.
EL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS
El delito de lavado de activos afecta la Economía, quienes la practican, emplean compañías de fachada que mezclan las ganancias de actividades ilícitas con fondos legítimos, para ocultar ingresos mal habidos.
En algunos países, por ejemplo, la delincuencia organizada ha utilizado restaurantes de comida rápida para encubrir ganancias procedentesdel tráfico de drogas. Esto les permite subvencionar sus productos y servicios a niveles por debajo de los precios del mercado.
Es casi imposible para los negocios legítimos competir con estas empresas. Como resultado de esta situación las organizaciones delictivas podrían desplazar a negocios legítimos.
Marco jurídico
NACIONAL.
Decreto Ley Nº 22095 (02.03.78): Ley de represión del tráficoilícito de
Drogas.
Decreto Ley Nº 22926 (13.03.80): Extenderán sanciones a los infractores de las normas de erradicación y sustitución de cultivos de coca.
Decreto Legislativo Nº 122 (15.06.81): Ley sobre tráfico ilícito de drogas.
Decreto Legislativo Nº 824 (24.04.96): Ley de lucha contra el narcotráfico.
Ley Nº 26600 (08.05.96): Ley que sustituye el vocablo narcotráfico por tráfico ilícito de...