Lavado de activos

LAVADO DE ACTIVOS

Podríamos señalar que en líneas generales se conoce como > a las diferentes actividades realizadas por las organizaciones criminales y demás agentes delictivos con el único objetivo de colocar, convertir y ocultar los efectos y ganancias obtenidas de manera ilícita, producto del delito para así colocarlas en la economía del Estado; para hacerlas pasar como licitas. Dichosactos de lavado, de procedencia ilícita además de afectar a la libre competencia y con ello también alterar al orden o sistema económico. Es por esto que el Estado tiene que intervenir para así procurar el bienestar general puesto que la economía persigue la satisfacción de las necesidades humanas.

Manuel Frisancho[1] reconoce que para un considerable sector doctrinal, el lavado de dinero es undelito que afecta la orden socio – económico, puesto que se trata del ingreso de capitales normalmente en grandes cantidades- generados sin los normales costos personales o financieros o industriales, ni carga tributaria, que dan lugar a una desestabilización de las condiciones mismas de la competencia y del mercado[2].

Desde luego el Lavado de activos procedentes de actividades ilícitas no esun delito nuevo, pues en todas las épocas los delincuentes han intentado ocultar los frutos de sus acciones delictivas, en la actualidad a llegado a alcanzar unas dimensiones extraordinarias, generando así una creciente preocupación tanto entre los gobiernos como en los organismos internacionales. Como para complementar esto tendremos que mencionar el gran desarrollo del narcotráfico en estos añosse ha visto sin duda favorecido pues es ahí realmente la causa fundamental de su crecimiento.

CONCEPTO DEL ILÍCITO:

Según Álvarez Pastor[3] procede de la jerga del hampa, y se origina en la utilización, por parte de las primitivas organizaciones criminales en los Estados Unidos, de cadenas de lavanderías para aflorar fondos procedentes de sus actividades ilícitas, utilizándose por primeravez en el ámbito judicial, en el ya mencionado país, en 1982, lo que va a quedar como precedente denominativo.

Este delito se encontraba prescrito en el articulo 296 – A del Código Penal habiendo siendo derogado mediante Ley 27765[4] el mismo que indicaba así:

“El que interviene en la inversión, venta pignoración, transferencia o posesión de las ganancias, cosas o bienes provenientes deaquellos o de beneficio económico obtenido del tráfico ilícito de drogas, siempre que el agente hubiese conocido ese origen o lo hubiese conocido ese origen o lo hubiere sospechado, será reprimido con pena privativa de la libertad no mayor de ocho no menor de dieciocho años y con veinte a trescientos días multa e inhabilitación, conforme al artículo 36 incisos 1, 2 y 4.

El que compre, guarde,custodie, oculte o reciba dichas ganancias, cosas, bienes o beneficios conociendo su ilícito origen o habiéndolo sospechado será reprimido con la misma pena”.

FASES:

El lavado de activos es un proceso que conecta distintos actos de naturaleza económica o financiera, que permiten transformar divisas derivadas del tráfico ilícito de drogas (generalmente) en bienes de presencia y circulación legal.Así podemos llegar a distinguir tres fases o etapas que serian las siguientes:

1) Fase de Colocación.

2) Fase de Conversión.

3) Fase de Integración a la economía oficial.

1. La primera fase se podría decir que es la más importante para descubrir el lavado de dinero, ya que una vez que el dinero y los bienes provenientes del delito previo han sido introducidos en el mercado, alas cauces económicos y a las operaciones comerciales y financieras, resulta pues poco probable la identificación del origen de los bienes. Es así que el jurista Prado Saldarriaga[5] nos dice que la detección de los actos de lavado en esta primera etapa es trascendental o fundamental para el éxito de las medidas de prevención y control, puesto que si el dinero ilegal logra penetrar en el cauce...