Lavado De Activos

ABC del Lavado de Activos
y la Financiación del
Terrorismo

Estos delitos son una
realidad que está muy
cerca...

El Tiempo Febrero de 2005

El Tiempo Marzo de 2006

Cambio Septiembre de 2004

Tomado de: www.fiscalia.gov.co

¿QUÉ
¿QUÉ CREE QUE ES EL
LAVADO
LAVADO DE ACTIVOS Y LA
FINANCIACIÓN
FINANCIACIÓN DEL
TERRORISMO?

Lavar activos es:
Tratar de dar aparienciade legalidad a recursos de origen ilícito.
El que adquiera, resguarde, invierta, transforme, transporte,
custodie y administre bienes ilícitos.
El dinero y los bienes de procedencia ilícita NUNCA serán legales,
así hagan muchas transacciones con ellos.
Los recursos del lavado de activos NO SÓLO VIENEN DEL
NARCOTRÁFICO.
También vienen de delitos como: tráfico de migrantes, trata de
personas,extorsión, enriquecimiento ilícito, secuestro, rebelión,
tráfico de armas, narcotráfico, delitos contra la administración
pública (corrupción) y delitos contra el sistema financiero.

Financiar el terrorismo es:
El que directa o indirectamente provea, recolecte, entregue, reciba,
administre, aporte, custodie o guarde fondos, bienes o recursos, o
realice cualquier otro acto que promueva,organice, apoye,
mantenga, financie o sostenga económicamente a grupos armados
al margen de la ley o a sus integrantes, o a grupos terroristas
nacionales o extranjeros, o a terroristas nacionales o extranjeros, o
a actividades terroristas
Los recursos de la Financiación del Terrorismo NO SÓLO VIENEN
DEL NARCOTRÁFICO. También de tráfico de migrantes, trata de
personas, extorsión,enriquecimiento ilícito, secuestro, rebelión,
tráfico de armas, narcotráfico, corrupción.
Es más que dinero.
Los bienes y el dinero pueden ser de procedencia LÍCITA.

El lavado de activos y
la Financiación del
Terrorismo son
delitos sin fronteras

Contexto internacional:
Existe el GAFI = Grupo de Acción Financiera Internacional : la web de
GAFI es www.fatf-gafi.org
El GAFI da recomendacionespara combatir el lavado de activos en el
mundo. Son conocidas como las “40 Recomendaciones”, sobre:
• Sectores regulados
• Normas sobre conocimiento del cliente
• Definición operaciones inusuales y sospechosas
• Conformación de Unidades de Inteligencia Financiera
• Criterios y Metodología para las evaluaciones mutuas
Después del 11 de septiembre, se dictaron 9 recomendaciones para
combatirla financiación del terrorismo.

También existe el Grupo Egmont,
que reúne a las Unidades de
Inteligencia Financiera (UIF) del
Mundo.

La

página

web

es

www.egmont.org
La

Unidad

de

Inteligencia

Financiera de Colombia es la
Unidad de Información y Análisis
Financiero - UIAF

El
El lavado de activos en
Colombia
Colombia

El concepto de Lavado de Activos yFinanciación del Terrorismo
están muy relacionados.
El lavado de activos SIEMPRE tiene recursos de origen

ILÍCITO
El resultado del lavado de activos NUNCA son recursos

LÍCITOS
En cambio, la financiación del terrorismo puede realizarse con
recursos LÍCITOS para un fin ILÍCITO

Concepto de Lavado de Activos
Activos
Ilícitos

Activos
lícitos

Operaciones de
Lavado de ActivosDesviación
de dineros

Activos ilícitos
Terrorismo

Concepto de financiación del terrorismo

Recuerde que a los
lavadores no les importa
perder dinero... Es un
costo que hace parte del
negocio

¿Cómo
¿Cómo lucha Colombia
contra el Lavado de Activos
y la Financiación del
la
Terrorismo
Terrorismo ?
Política del Estado Colombiano

Cultura Anti-lavado
Generar cultura en losciudadanos para que rechacen actividades que
permitan el lavado, no colaborar

Prevención
Prevención

Normas,
controles

Detección
A pesar de todo
se hacen
operaciones de
lavado y la UIAF
las detecta

Investigación
Las autoridades
(Policía Judicial
y Fiscalía)
investigan las
operaciones

Juzgamiento
La Fiscalía
acusa y los
jueces juzgan

La
La Unidad de Información y...