Lavado de Dinero

Lavado de Dinero

¿Qué es el Lavado de Dinero?

 El Lavado o Blanqueado de Activos es el proceso tendiente a ocultar los orígenes y la propiedad del dinero generadas por actividades ilícitas.¿Cómo se realiza el Lavado Dinero?

 A través de diversas transacciones tendientes a perder el rastro de sus orígenes delictivos, de manera de poder aparentar origen legítimo. Generalmente, elmismo proceso se realiza varias veces, siendo sus fuentes mas frecuentes: tráfico de drogas, contrabando, corrupción y financiación del terrorismo.

¿Cómo se cataloga el Lavado de Dinero?

 ElLavado de Dinero es catalogado como delito, y por lo tanto está penado por la ley


Etapas Del Lavado de Dinero

Ubicación

 El objetivo es ingresar los fondos ilegales al sistema financiero sinllamar la atención de las instituciones bancarias o de las agencias de cumplimiento. Por ejemplo, Se dividen grandes sumas de efectivo en sumas más pequeñas para evitar llamar la atención, las que sondepositadas directamente en una cuenta de una institución financiera o varias


Ocultamiento (Diversificación, Estratificación)

 Esta segunda etapa implica la movilización de fondos en todo elsistema financiero, a menudo en una compleja serie de transacciones para crear confusión y complicar su rastreo.
 Ejemplo: cambio de instrumentos financieros y la transferencia de fondos a travésde varias cuentas en una o más instituciones financieras.

Integración (Reingreso)

 El objetivo final del proceso de lavado de dinero es la integración. Una vez que los fondos están en elsistema financiero y aislado a través de la etapa de ocultamiento, el paso de integración es utilizado para crear la apariencia de legalidad a través de más transacciones.
 Ejemplo, Compra propiedades,artículos de lujo, etc

Marco Regulatorio en Chile - Ley 19.913


Unidad Análisis Financiero (UAF)

 Tiene personalidad jurídica y que se relaciona con el Presidente de la República por...