Lavado de Dinero




Universidad Autónoma de Yucatán
Facultad de Derecho

Derecho Procesal Penal II

Trabajo de Investigación
“Lavado de Dinero en México”

Autor(a):
3er año Grupo: “C”

Asesor(a):
Abog. Cetina Morales Luis Emilio


Mérida, Yucatán, México
2013


Índice



Introducción

La globalización de los mercados, ha propiciado la introducción de un gran volumen de recursos deprocedencia ilícita en las economías legales de todos los países del mundo, lo que presupone de forma paralela, la estructuración de grandes organizaciones criminales generadoras de cuantiosas ganancias, cuyo objetivo es darles una apariencia de legalidad, este fenómeno delictivo conocido comúnmente como “Lavado de dinero”, no surge recientemente, sus antecedes se remontan a épocas antiguas, en lasque se muestra a los delincuentes preocupados por ocultar y disfrazar el origen de los productos de sus crímenes.

El presente trabajo, detalla la evolución del delito de lavado de dinero iniciando su análisis fenomenológico, pasando por las fases o etapas de sus procesos, sus tendencias, así como los métodos utilizados por las organizaciones criminales, sin omitir su terminología y definición.Desde el pasado 17 de octubre de 2012 fue publicado en el Diario Oficial de la Federación, el Decreto por el que se expide la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Con esta, se ha pretendido combatir el flagelo denominado “Lavado de dinero” que consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitasaparezcan como el fruto de actividades lícitas y circulen sin problema en el sistema financiero.



I. Breves antecedentes del lavado de dinero

El inicio del fenómeno del lavado de dinero, generalmente se ubica en los años sesentas, a la par del desarrollo e incremento lucrativo de los mercados masivos de droga; sin embargo, autores como Córdova Gutiérrez señalan que la comisión de estedelito data de los años veinte, al respecto Córdova Gutiérrez y Palencia Escalante reseñan que:

“… los primeros capitales blanqueados se dieron en Estados Unidos, en la época de los gángsters y de la llamada Ley Seca. Para ese entonces, se dice que en Chicago, en la década de 1920, un grupo de delincuentes con negocios en el alcohol, el juego, la prostitución y otras actividades ilícitas,compraron una cadena de lavanderías. Al final de cada día, juntaban las ganancias ilícitas provenientes de los otros negocios, quedando en conjunto justificadas como obtenidas en actividades legales.

Así, el origen del término “lavado de dinero”, que es relativamente reciente, se remonta a la época del mafioso norteamericano Meyer Lanski, bien conocido en el tiempo de la prohibición. Estedelincuente, por aquel entonces creó en Nueva York una cadena de “lavaderos” que servían para blanquear los fondos provenientes de la explotación de casinos ilegales. Bastaba con poner cantidades importantes de efectivo, que recogía de los casinos, dentro de las cajas de su cadena de lavanderías; para que esos fondos ingresaran al círculo bancario.

Sin embargo, señala este autor, se han practicadociertas formas de lavado de dinero desde que surgió la necesidad de ocultar la índole o la existencia de ciertas transferencias financieras por razones ya sean políticas, comerciales o jurídicas.”1

Ahora bien, el primer antecedente jurídico, lo encontramos en la Ley del Secreto Bancario (The Bank Secrecy Act) de Estados Unidos de 1970, que impuso a las instituciones financieras obligacionesde mantener constancia de determinadas operaciones y de reportarlas a las autoridades, sin embargo, de acuerdo con Rodríguez González, esta Ley resultó un instrumento ineficaz, toda vez que precisamente sólo estableció esa obligación de reportar las posibles operaciones ilícitas, de forma tal que los lavadores de dinero podían seguir ejerciendo sus actividades sin el riesgo de hacerse...